ОНФ: рост просрочек по кредитам россиян существенно замедлился в I квартале 2016 года
Эксперты проекта Народного фронта «За права заемщиков» актуализировали Кредитную карту России на первый квартал 2016 года. Показатели, которые рассчитывались на основании данных Банка России и Росстата, наглядно свидетельствуют о продолжении сокращения кредитной активности среди граждан. При этом существенно снизились и темпы роста просроченной задолженности по кредитам. Это дает основание предполагать, что потребители адаптировались к новым экономическим условиям и ситуация в розничном кредитном секторе в среднесрочной перспективе будет улучшаться.
По данным Банка России, совокупная кредитная задолженность россиян на 1 апреля 2016 года составила 10,52 трлн рублей. Это на 1% меньше по сравнению с началом года (10,63 трлн руб.), и на 3,5% – по сравнению с аналогичным периодом годом ранее (10,9 трлн руб.).
«Все это подтверждает тезис о том, что в условиях высоких кредитных ставок и экономической неопределенности россияне не спешат обременять себя новыми кредитами», – подчеркнул руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков», зампред комитета Госдумы по экономической политике Виктор Климов.
При этом совокупная просроченная задолженность составила 887,2 млрд руб., увеличившись на 3% с начала года. «Для сравнения, в первом квартале 2015 года темп роста просроченной задолженности достигал 13,6%, а за весь 2015 год – 29,4%.
«Ситуация в Калужской области в сфере кредитной задолженности относительно благополучная, - прокомментировал сопредседатель регионального штаба ОНФ в Калужской области Денис Шаулин. – Показатель просроченной кредитной задолженности у нас составляет 6,2 проц. При этом и среднегодовой доход домохозяйства выше, чем в среднем по ЦФО. В начале года Калуга вошла в число первых регионов, где был проведен проект ОНФ «За права заемщиков» со студентами местных вузов. Рассчитываем, что те знания, которые получили наши волонтеры, также играют положительную роль в оздоровлении климата в сфере кредитования населения».
«Налицо – существенное замедление темпов роста «просрочки», – констатировал Виктор Климов. – Наши эксперты связывают такую тенденцию, во-первых, со снижением кредитной активности населения, во-вторых, с ужесточением требований банков к заемщикам. Сдерживающее влияние на рост просроченных долгов, возможно, оказал и Закон о банкротстве физических лиц, вступивший в силу с 1 октября 2015 года».
Что касается средней кредитной задолженности российского домохозяйства, то в первом квартале года она составила 186,8 тыс. рублей, что на 1% меньше, чем в начале года (188,8 тыс. руб.). Кредитная задолженность по отношению к среднегодовому доходу семьи составила 22%, и за квартал не изменилась. Просроченная задолженность на домохозяйство составила 15,7 тыс. руб., незначительно увеличившись по сравнению с началом года (15,3 тыс. руб.).
В то же время уровень закредитованности населения существенно отличается в разных регионах. На первом месте по отношению кредитной задолженности к среднегодовому доходу остается Калмыкия (51%). В остальных субъектах РФ данный показатель не превышает 40%. При этом на втором и третьем месте оказались Иркутская область (37%) и республика Тыва (36%). Самая низкая закредитованность по-прежнему отмечается у жителей Крымского федерального округа, где данный показатель не превышает согласно статистическим данным и 2%.
Лидерами по доле просроченной задолженности стали Ингушетия (34,5%), Карачаево-Черкессия (14,3%), Бурятия (12,4%), Кабардино-Балкария (12,4%) и Кемеровская область (12,2%). Наиболее низкие показатели просроченной задолженности в Ненецком АО (1,7%), Крыму (2,1%) и Чукотском АО (2,5%).
Совокупный объем депозитов физических лиц в банках на 1 апреля 2016 года составил 22,6 трлн рублей, из которых 6,3 трлн рублей (28%) – это вклады в иностранной валюте. По сравнению с началом года объем депозитов снизился на 2,7%, что вероятно было вызвано переоценкой валютных вкладов в связи с укреплением курса рубля. В пересчете на каждое российское домохозяйство, средний объём банковского вклада составил 401,5 тысяч рублей.
Наибольшая сберегательная активность традиционно наблюдается в Центральном и Северо-Западном федеральных округах, где средний депозит семьи, согласно расчетам, составил 728,7 тыс. руб. и 452,1 тыс. руб. соответственно. Низкая сберегательная активность характерна для Ингушетии и Чечни, где средний размер депозита не превышает 50 тысяч рублей.
Обновленную Кредитную карту России с показателями по каждому субъекту РФ можно найти на сайте проекта «За права заемщиков» http://zapravazaemschikov.ru/map/
Источник: Банк России