С 25 июля 2024 года банки будут блокировать переводы в разы чаще. Поводов для приостановки станет шесть вместо трёх. Об этом сообщил ЦБ. Разберёмся, в каких случаях вы не сможете моментально отправить деньги.
Перевод из Сбербанка заблокирован. Фото: forma100.ru
Перечень признаков мошеннических операций, которые банки обязаны блокировать, увеличится, сообщил Центробанк. К имеющимся трём добавятся ещё три. Речь идёт о:
Переводах на счета, по которым ранее, по оценке банков, проводились мошеннические операции (новая причина). Причём даже если клиенты в банк не жаловались, счета не попали в базу ЦБ, а остались только в базе банка.
Переводах на счета клиентов, в отношении которых возбуждено уголовное дело о мошенничестве (новая причина). Информация об этом, как пишет регулятор, может попадать в банкам по разным каналам. Другими словами, высока вероятность блокировок по ошибке, например, из-за фальшивого постановления о возбуждении уголовного дела.
Переводах между клиентами, заподозренными в мошенничестве другими организациями (новая причина). ЦБ привёл такой пример: блокировка перевода возможна, если перед этим сотовый оператор зафиксировал нехарактерную для абонента активность, к примеру, рост входящих SMS, в том числе через мессенджеры.
Переводах на счета клиентов, включённых в базу данных ЦБ о мошенниках (старая причина).
Нетипичных переводах — по сумме, периодичности, времени и месте совершения (старая причина).
Переводах с устройств, с которых ранее совершались мошеннические операции и данные которых есть в базе Центробанка (старая причина).
Поскольку признаков мошеннических операций (как их называет ЦБ) станет больше, значит, банки будут блокировать переводы чаще. В целом ожидается, что к концу июля 2024 года количество блокировок переводов увеличится. Не исключено, что в разы.
Суть нововведения заключается в том, чтобы приостанавливать переводы, если они отвечают перечисленным выше признакам. После приостановки банк должен связаться с клиентом, чтобы тот мог подтвердить, что именно он переводит деньги. Если кредитная организация пропустит подозрительный перевод, то обязана вернуть клиенту все деньги вне зависимости от того, когда он обратился в банк и передавал ли персональные данные злоумышленнику.
Сейчас банки возмещают деньги клиентам только при выполнении двух условий:
Клиент не передавал мошеннику личные сведения (SVV-код на обратной стороне карты, код подтверждения операции из SMS).
Клиент оповестил банк о несанкционированном списании денег в течение суток после операции.
Команда СЛД «Узловая» филиала «Московский» компании «ЛокоТех-Сервис» заняла 2 место в соревнованиях по рыбной ловле
Итоги в цифрах
Филиал № 4 ОСФР по Москве и Московской области информирует:
Пенсии работающих пенсионеров начнут индексироваться с 2025 года
Филиал № 4 ОСФР по Москве и Московской области информирует:
В Московском регионе свыше 11,3 тыс. неработающих родителей получают пособие по уходу за ребенком до 1,5 лет
Optimize Your Ride with Tintex: Expert Services for Every Car Enthusiast
President assures there will be no cover-up in Vasiliko contract failure
Faculty of Diplomacy
The Eurasian International University is conducting an additional recruitment of applicants for another program - "International Economic Relations"!
Pole vaulter Mondo Duplantis pays tribute to viral pistol shooter Yusuf Dikec after setting Olympic record
Команда СЛД «Узловая» филиала «Московский» компании «ЛокоТех-Сервис» заняла 2 место в соревнованиях по рыбной ловле
Филиал № 4 ОСФР по Москве и Московской области информирует:
С начала года сотрудники контакт-центра Отделения СФР по Москве и Московской области проконсультировали более 880 тысяч граждан
Команда СЛД «Узловая» филиала «Московский» компании «ЛокоТех-Сервис» заняла 2 место в соревнованиях по рыбной ловле
Дипломатический факультет
Евразийского международного университета проводит дополнительный набор абитуриентов ещё на одну программу - "Международные экономические отношения"!
Умер москвич, устроивший самоподжог в московском МФЦ
В Тверской области экс-руководитель регионального Фонда капитального ремонта вновь осужден за коммерческий подкуп
Циклон из Москвы испортит погоду в Свердловской области
Команда СЛД «Узловая» филиала «Московский» компании «ЛокоТех-Сервис» заняла 2 место в соревнованиях по рыбной ловле
Как спорт влияет на сердце?
Филиал № 4 ОСФР по Москве и Московской области информирует:
В Москве и Московской области 1,6 млн семей получили материнский капитал с начала действия программы
Филиал № 4 ОСФР по Москве и Московской области информирует:
С начала года сотрудники контакт-центра Отделения СФР по Москве и Московской области проконсультировали более 880 тысяч граждан
Специалист Костянов: рассрочка у УК поможет погасить крупный долг по ЖКУ
Сергей Обухов – «Свободной прессе»: Требуется не только внести изменения в Уголовный кодекс, но еще и ратифицировать соответствующую конвенцию ООН о борьбе с коррупцией в части противодействия незаконному обогащению
Водителей предупредили о пробках на дорогах в связи с непогодой
Пробки на дорогах Подмосковья оценили в 4 балла утром 8 августа