Банк России выявил группу банков с одинаковыми клиентами и собственниками, что позволяло им работать и при отзыве лицензии хотя бы у одного родственного банка. Долг группы перед вкладчиками достиг 40 млрд руб.Банк России в ходе надзорной деятельности выявил группу банков, формально не относящихся к определению банковской группы в соответствии с требованиями статьи 4 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", но имеющих в своей деятельности признаки обслуживания интересов одних и тех же лиц, в состав которой вошли ООО КБ "Анталбанк", ЗАО КБ "Лада-кредит", ООО КБ "Дорис-банк", АО "Гринфилдбанк", ОАО "Банк "Содружество", КБ "МРБ" (ООО), ООО КБ "РБС", АО "НСТ-Банк" и ОАО "АКБ "Максимум" (далее — группа).Отдельные банки группы имели общих собственников и управляющий персонал, при этом финансовые потоки, проводимые внутри группы, позволяли судить о тесных экономических связях между ними, - отмечается в пресс-релизе ЦБ.Деятельность всех банков группы характеризовалась проведением агрессивной политики привлечения средств населения под процентные ставки, существенно превышающие рыночные, с размещением привлеченных средств в активы низкого качества.Банк России, в соответствии с требованиями статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" ограничивал возможность приема средств вкладчиков банков, в деятельности которых выявлялась угроза интересам кредиторов и вкладчиков. При этом введение запретов и ограничений в отношении одних банков группы приводило к резкой активизации приема вкладов в других банках.Отдельные банки группы осуществляли прием вкладов в нарушение действующих запретов и ограничений. Так, в ходе деятельности временной администрации установлено, что АО "НСТ-банк" операции по массовому приему средств населения отражало в бухгалтерском учете "задним числом", тем самым пытаясь формально соблюсти введенный Банком России запрет на совершение данных операций.Совокупность вышеуказанных действий привела к тому, что общая величина обязательств банков группы перед вкладчиками, сложившаяся на соответствующие даты отзыва лицензий на осуществление банковских операций (лицензии отозваны в период с сентября по ноябрь 2015 года), составила порядка 40 млрд руб.При этом основную часть принятых от граждан денежных средств банки группы (за исключением ОАО АКБ "Максимум") через взаимные корреспондентские счета и межбанковские кредиты переправляли в головной банк группы — КБ "Анталбанк", а тот, в свою очередь, выводил их в пользу подконтрольных компаний. Практически по всем ссудам, предоставленным КБ "Анталбанк" (на дату отзыва лицензии 14,7 млрд руб.), прекратилось обслуживание долга заемщиками после отзыва лицензии.Аналогичные по качеству активы в большей части числятся на балансах других банков Группы, что свидетельствует о наличии сознательных действий бывшего руководства и собственников банков Группы по выводу из банков привлеченных от населения денежных средств.Информация о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками банков группы, направлена банком России в Генеральную прокуратуру Российской Федерации, министерство внутренних дел Российской Федерации и Следственный комитет Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.
