Кризис: как миллионеры спасают капиталы?

Исследование 2016 Wealth and Worth, в котором проводился мониторинг самых богатых американцев и их активов (активы стоимостью свыше $3 млн), показало определенные тенденции, которые наблюдаются в среде самых богатых граждан этой страны. В опросе приняли участие 684 респондентов, и 77% из них отметили, что вышли из среднего или низшего класса, а свой успех связывают с финансовой дисциплиной, усердной работой и семейными ценностями. Если говорить об инвестициях, то 86% респондентов заявили, что самый большой инвестиционный успех у них был связан с долгосрочными покупками и стратегия удержания – преимущественно (89%) традиционных акций и облигаций, чем альтернативных активов. Большая часть респондентов были настроены оптимистично по поводу того, как будет меняться стоимость акций и облигаций в течение следующих 12 месяцев. Тем не менее, впервые за четыре года большинство отвечающих (52%) отметили, что в настоящий момент приоритетом является сохранение и защита своих активов, и на наращивание. Лишь 10% респондентов связывают свое богатство с наследством (20% среди молодых миллионеров), и 88% связывают свой успех с усердной работой. Еще 55% среди причин успеха назвали счастливый случай, а 45% - наличие необходимых связей.Ценности, которые особенно подчеркивались в их семьях, включают следующие: успехи в учебе, финансовая дисциплина и необходимость работы. В среднем, респонденты начали экономить в возрасте 14 лет. Работать они начали в возрасте 15 лет. Заниматься волонтерской деятельностью – в 23 года, а инвестировать - в 25. Молодые миллионеры продемонстрировали оптимизм по отношению к акциям (70%) и облигациям (49%). При этом 82% молодых миллионеров в возрасте от 18 до 35 лет были заинтересованы в наращивании активов, а не в их сохранении. Половина респондентов в возрасте от 18 до 25 лет хранят более 25% своих активов наличными. Вот еще несколько ключевых выводов, которые были сделаны в результате исследования:- 55% респондентов заявили, что в вопросе инвестиций их приоритетом является прибыль после налогообложения.- Выросла доля владением реальными активами, такими как сельхозугодья, лесные угодья, недвижимость - с 41% в 2014 году она выросла до 48%. - 66% благоразумно пользуются кредитами.- 27% респондентов отметили, что они задумываются о том, какое влияние оказывают их инвестиции на общество и экологию, по сравнению с 9% в 2015 году. - 74% жертвуют средства в некоммерческие организации, а 61% тратят свое время на волонтерскую деятельность. - 22% респондентов коллекционируют предметы искусства. - Респонденты выделили четыре самых эффективных способа, с помощью которых правительство может стимулировать экономику: детальная налоговая реформа (60%), инвестиции в инфраструктуру (46%), поддержка новых стартапов, а также инвестиции в НИОКР (40%).А тем временем в Швейцарии∎

Богатые клиенты швейцарских банков все чаще перенаправляют свои средства в такие инвестиции, как хедж-фонды и прямые инвестиции, чтобы скомпенсировать отрицательные процентные ставки, сообщает французское консалтинговое агентство Capgemini.Ежегодное исследование Capgemini показало, что высокосостоятельные клиенты в Швейцарии хранят 21.4% своих активов в наличных деньгах и эквивалентах денежных средств в первом квартале 2016 года, по сравнению с 28.2% за аналогичный период прошлого года.Capgemini определяет высокосостоятельных клиентов как лиц, состояние которых превышает $1 млн. "Так как клиенты не получают никаких процентов, то они ищут альтернативные возможности для инвестиций," – отмечает Тобиас Вольф, старший менеджер в Capgemini Consulting.Национальный банк Швейцарии снизил процентные ставки до рекордных минимумов с января 2015 года в попытки ослабить швейцарский франк. За исключением Alternative Bank Switzerland, швейцарские банки пока не перенесли отрицательные ставки на розничных клиентов, однако некоторые банки ввели платы по депозитам для некоторых корпоративных, частых и институциональных клиентов. Крупнейший банк Швейцарии, UBS, может перенести отрицательные ставки на богатых частных клиентов и добавить новые сервисные сборы, чтобы обеспечить прибыльность и капитальную прибыль, отметил глава банка. Исследование Capgemini также показало, что в первые за все время в Азиатско-Тихоокеанском регионе проживает больше высокосостоятельных клиентов, чем в Северной Америке. Так, в АТР проживают 5,2 млн таких клиентов в 2015 году, по сравнению с 4,8 млн, которые проживают в Северной Америке.