С 25 июля банки обязали приостанавливать транзакции, если данные о получателе есть в перечне мошенников. К чему это приведет и что делать, если перевод заблокировали, рассказала «Прайму» доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Плеханова Татьяна Белянчикова.
Две недели назад Центробанк расширил список признаков мошеннических операций с трех до шести. Сегодня это распоряжение вступило в силу.
Белянчикова считает, что банки теперь будут перестраховываться и блокировать переводы при малейшем подозрении, чтобы их не обвинили в нарушении закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Финансист предложила создать для банков дополнительные рекомендации, чтобы упростить понимание, какие переводы сомнительны, а какие нет. Кроме того, необходимо создать четкий список доказательств, благодаря которым банк сделает вывод, что перевод безопасен.
Если перевод уже заблокировали, Белянчикова призвала связываться с банком и обжаловать попадание реквизитов в базу мошенников.
При этом она подчеркнула, что подобные рекомендации придется регулярно обновлять.
«Ведь аферисты — люди изобретательные», — добавила преподаватель.
Накануне эксперт Центробанка Алексей Потехин рассказал, как поступить, если на карту по ошибке зачислили чужие деньги.
Начальник Главного управления вневедомственной охраны Росгвардии вручил ключи от автомобиля многодетному отцу-росгвардейцу
Филиал № 4 ОСФР по Москве и Московской области информирует:
С 1 августа Соцфонд увеличит страховые пенсии россиян
Филиал № 4 ОСФР по Москве и Московской области информирует:
За полгода 14,9 тысячи жителей Московского региона оформили страховую пенсию в автоматическом режиме на портале госуслуг
Филиал № 4 ОСФР по Москве и Московской области информирует:
Родители 240,5 тыс. детей в Московской области получают единое пособие
Conscript is an old school survival horror game where the horror is just that you're in World War 1
Warner Bros acquires MultiVersus devs as it shifts focus to free-to-play
Гайд по регистрации, установке и входу в Throne and Liberty для игроков из России и СНГ
A Google Doodle animator is my new favorite Elden Ring lore theorist thanks to this cartoon retelling of Shadow of the Erdtree set to a Taylor Swift song
Ильин день 2024 - что можно и чего нельзя делать в день Ильи Пророка
N1 DUBAI INTERNATIONAL AWARD 2024
"Плохое время пришло, мы пока терпим": мигранты жалуются на запрет резать баранов и молиться посреди улицы. Беспредел мигрантов. "Слабовики" бездействуют