Фейк о запрете переводов: Росфинмониторинг не блокирует переводы между гражданами
В социальных сетях и ряде телеграм-каналов появилась тревожная информация: якобы с 1 июня россияне больше не смогут скинуться на ужин, перевести деньги родственникам или временно одолжить другу до зарплаты. Утверждается, что все такие переводы начнёт блокировать Росфинмониторинг. Это не соответствует действительности.
На самом деле речь идёт о неверной трактовке положений Федерального закона от 28 декабря 2024 года. С начала лета у Росфинмониторинга действительно появились новые полномочия, но они направлены исключительно на борьбу с так называемыми дропперами — людьми, которые помогают преступникам маскировать денежные потоки. Иногда это происходит по незнанию: злоумышленники убеждают граждан проводить переводы или получать средства на свои счета, чтобы скрыть источник происхождения денег.
Теперь ведомство может временно приостанавливать операции, если есть признаки того, что владелец карты участвует в незаконной деятельности. Это касается, например, случаев, когда счёт используется для перевода средств, полученных в результате преступлений, включая террористическую или экстремистскую деятельность.
После этого Росфинмониторинг передаёт материалы в правоохранительные органы. Если факт участия в противоправной схеме подтвердится, человеку могут заморозить счета и внести его в специальный реестр. Если же проверка не выявит нарушений, доступ к операциям восстановят.
Важно подчеркнуть: обычные переводы между гражданами — к примеру, за обед, аренду жилья или помощь родственнику — под действие новых правил не попадают.
Отдельно стоит напомнить, что даже до вступления закона в силу банки имели право блокировать подозрительные транзакции. Это связано с ростом числа мошенничеств, и такие меры принимаются в интересах безопасности клиентов.
Таким образом, повседневные переводы — будь то оплата в кафе, помощь друзьям или семейные переводы — не подпадают под ограничения. Новые правила нацелены исключительно на пресечение преступных схем.
The post Фейк о запрете переводов: Росфинмониторинг не блокирует переводы между гражданами first appeared on Новости Воронежа.