Как определить финансового афериста. Шесть простых правил

Эксперт разъясняет, как не попасться на удочку мошенников

Отвечает старший помощник прокурора Брянской области лилия Кравченко:

Доверять свои деньги стоит лишь легальным организациям. Есть несколько простых правил, позволяющих определить мошенника.

Правило первое. Гарантировать доходность по вкладам могут только банки. Подозрительные небанковские организации часто намеренно путают людей, употребляя слова «вклад», «вкладчики». По закону этими терминами вправе пользоваться лишь банки.

Правило второе. Страховка вклада. Компания, предлагающая открытие вкладов, обязана предоставить название страховщика, наличие лицензии на страхование финансовых рисков, которую можно подтвердить на сайте ЦБ, а также величину застрахованной ответственности.

Правило третье. Приведи другого и получи бонус – это классический признак финансовой пирамиды.

Правило четвёртое – «серая» оплата. Если вам предлагают внести наличные за участие в семинаре, обучение, оформление документов, взноса, акций и прочее, минуя банк, без подтверждающих оплату документов, то есть все основания не доверять этой организации. Так мошенники избегают контроля государства за движением денежных средств.

Пятое – условия договора. Когда предлагают приобрести ценные вещи, автомобили, участки или квартиры по льготным ценам и обещают выдать заём по ставке, которая существенно ниже среднерыночных значений, но просят сделать первоначальный взнос, то нельзя отдавать деньги без одновременного оформления документов на приобретение этих товаров и услуг.

Шестое – бесплатная помощь. Если компания предлагает погасить долг перед банком и просит внести для этого определённую часть суммы долга, важно официально переоформить долг перед банком или МФО на организацию, сделавшую вам предложение. Без согласия банка или МФО переоформлять свой долг незаконно, а расплачиваться придётся самостоятельно.

Если вы или ваши близкие всё же столкнулись с незаконной деятельностью на финансовом рынке, то нужно обратиться с заявлением в отдел полиции по месту жительства.