Яков Томилов: собственные банковские программы поддержки пользуются спросом у клиентов ВТБ
На брифинге управляющий ВТБ в Новгородской области Яков Томилов отметил, что начиная с конца марта, для всего банковского бизнеса обозначились две наиболее актуальные темы: поддержка клиентов пострадавших от пандемии и цифровизация с последующим переходом банковских сервисов в дистанционные и онлайн каналы.В Новгородской области, в рамках поддержки пострадавших в результате пандемии COVID-19, ВТБ одобрил кредитные каникулы 459 заемщикам-физическим лицам на 346,9 млн рублей. Предприятиям малого и среднего бизнеса банк предоставил кредитную помощь на 165,8 млн рублей. Общая сумма поддержки составила 512,7 млн рублей.
Банк предоставляет кредитные каникулы клиентам-физлицам как в рамках государственных, так и собственных программ. В настоящее время жителям региона одобрены 459 заявок на 346,9 млн рублей, из которых 407 заявок (на 297,3 млн рублей) — по потребительским кредитам, 42 заявки — по ипотеке (на 46,1 млн), 10 — по автокредитам (на 3,5 млн рублей). Порядка 90% всех заявок было согласовано в рамках собственных программ поддержки клиентов банка.
В рамках госпрограммы кредитования компаний на выплату заработной платы сотрудникам (постановление Правительства №422) банк заключил 18 соглашений с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, предоставив кредиты на общую сумму 44,3 млн рублей. Также ВТБ в Новгородской области реструктурировал 20 кредитов представителям среднего и малого бизнеса на 108,7 млн рублей, как по собственным программам, так и в рамках государственных мер реструктуризации.
С 1 июня ВТБ начал оформление кредитов для бизнеса по новой госпрограмме сохранения занятости под 2% годовых. Кредиты предоставляются в рамках Постановления Правительства РФ № 696 Заемные средства можно направить на расходы, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности или рефинансирование текущих кредитов, полученных в рамках государственных программ поддержки №422 и 1764.
«Программа предполагает возможность полного погашения государством кредита банку в том случае, если бизнес сохраняет более 90% штатной численности от той, которая была зафиксирована на 1 июня этого года. Также банк списывает 50% основного долга и проценты, в том случае, если уровень занятости в предприятии не падает ниже границы в 80%. Мы видим достаточно высокий спрос на эту программу среди наших клиентов», — подчеркнул Яков Томилов.
В рамках обсуждаемой программы клиенты освобождаются от внесения платежей по кредиту до 28 декабря 2020 года. В регионе на текущий момент подписано 5 кредитных соглашений на общую сумму 12,8 млн рублей, одобрено еще 11 заявок на сумму более 13,8 млн рублей.
ВТБ занимает лидирующие позиции на финансовом рынке Новгородской области. По итогам первого квартала кредитный портфель банка вырос на 6% и достиг 11 млрдрублей, объем привлеченных средств составил 12,1 млрд рублей.
Розничный кредитный портфель за квартал увеличился до 7 млрд рублей (+5%), из которых 3,4 млрд — кредиты наличными и 3 млрд — ипотека (+8%). Объем выдачи увеличился по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 8%, до 800 млн рублей. Привлеченные средства физлиц выросли на 6%, до 7,6 млрд рублей, при этом объем инвестиционных продуктов — 2 млрд рублей (+13% к началу года).
По словам Якова Томилова, ипотека — самый актуальный и востребованный банковский продукт на сегодняшний день. В мае и в июне спрос на него продолжает расти.
«Уже в первом квартале, ещё до пандемии в Новгородской области мы выдали на 38% больше ипотечных продуктов, чем это было год назад. И наш портфель по направлению на сегодняшний день составляет более 3 млрд рублей. Он вырос на 8% с начала года. Наиболее востребовано у новгородцев готовое жилье — это порядка 90% всех сделок. И порядка 10% приходится на строящееся жильё. В общем объёме выдач жилищных займов значительную долю занимает рефинансирование, когда клиенты с помощью банка снижают свою долговую нагрузку по другим ипотечным кредитам в других банках», — сказал управляющий.
Корпоративный кредитный портфель ВТБ на 1 апреля составил 4 млрд рублей (+6%), портфель пассивов — 4,5 млрд рублей.
Яков Томилов подчеркнул: «Безусловно, введение ограничительных мер, связанных с пандемией COVID-19, отразилось на планах наших клиентов. Дополнительно к государственным инициативам мы оперативно запустили собственные программы поддержки для клиентов-физлиц и предпринимателей региона, что позволило упростить исполнение долговых обязательств большему количеству заемщиков. По каждому обращению мы стремимся предложить эффективное в текущей ситуации решение».