По стопам Доронина? Как Эльбек Сафаев играл в «крипту»

Создателя «Инвэнта» пытаются обвинить в причастности к международной пирамиде, выманившей у клиентов миллионы долларов

Татарстанскому бизнесмену Эльбеку Сафаеву пришлось закрыть свой международный проект с офисом в Лондоне, где публичным лицом выступала его помощница, а в учредителях фигурировал сын. Инвесторы, потерявшие на платформе биткоины и эфиры, считают, что их заведомо вводили в заблуждение. Сторона Сафаева утверждает, что он сам потерял в Arbidex значительные суммы, а о рисках пользователей предупреждали. В скандале разбирался «БИЗНЕС Online».

За Сафаевым опять гонятся кредиторы

В Татарстане Эльбек Сафаев известен как владелец кабельного и электротехнического бизнеса, который у него за долги отобрал «Газпромбанк». Также мы рассказывали о том, что после переезда в Москву предприниматель занялся строительным бизнесом, который также отошел в руки компаний, связанных с банком «Газпрома». Предприниматель успел побывать в колонии за мошенничество, откуда вышел весной 2020 года. Как теперь выясняется, Сафаев затеял еще и модный криптовалютный бизнес.

Несколько лет предприниматель развивал компанию Arbidex, зарегистрированную в конце 2017 года в Лондоне. Преподносилось это как автоматическая платформа, которая мониторит несколько криптовалютных бирж для арбитража между ними. Арбитраж означает способ получения прибыли на разнице цен на разных торговых площадках. Упрощенно говоря, покупаешь крипту на одной бирже подешевле, а продаешь подороже на другой. Такой безрисковый бизнес Arbidex обещал инвесторам. Проект просуществовал до осени 2021 года, после чего команда Сафаева перестала выходить на связь и удалила сайт, на котором зависли вложения тысяч инвесторов со всего мира. 

На связь с нашей редакцией вышла компания Seitenberg, расположенная в Вене, которая занимается возвращением проблемных активов. Её наняли трое «погорельцев» криптовалютного проекта Сафаева — Эрик Науманн из Германии, Тимофей Сливочкин из России и Антонио Занетти из Италии (имена и фамилии изменены по просьбе пострадавших — прим. ред.). 

Науманн, оценивающий свой ущерб от деятельности Arbidex почти в $900 тыс., уже подал заявление в полицию в Москве (копия есть в распоряжении «БИЗНЕС Online») и просит привлечь к уголовной ответственности не только тех, кто формально управлял компанией, но и бенефициаров, к которым потерпевший относит и Сафаева. Он, как и другие пострадавшие, готов дойти до суда в Лондоне, где компания была зарегистрирована. «Эти лица управляют и владеют активами в ряде юрисдикций, включая Российскую Федерацию, Соединенное Королевство, Кипр, США, Сейшельские Острова и ОАЭ, и мы полны решимости использовать различные правовые инструменты, доступные в каждой из этих юрисдикций, для возврата средств наших клиентов», — добавляет Лапин.

Как Сафаев открыл криптовалютный стартап в Лондоне

Откуда у человека, до этого строящего заводы, производящие кабель и электротехническое оборудование, страсть к бизнесу на криптовалюте? В конце августа 2017 года в Иннополисе проходила организованная правительством Татарстана конференция «Блокчейн — новая нефть». На мероприятие съехались 1,2 тыс. участников, в том числе символ нового направления мировой экономики — сооснователь проекта Ethereum Виталик Бутерин. Уже тогда он был звездой мирового уровня, с которым Сафаеву удалось сфотографироваться на фоне логотипа «Инвэнта». Компания нашего героя была одним из спонсоров хакатона и вручила одному из победителей 200 тысяч рублей. Также Бутерин побывал на «Таткабеле», принадлежавшем бизнесмену. Возможно, эта встреча и подтолкнула Сафаева к идее заработать на крипте. Хотя в «Белой книге» Arbidex указано: «Идея заработка на арбитражных сделках и разработки собственного программного обеспечения и технической инфраструктуры для увеличения профитности торгов посетила нас еще в 2016 году».

Спустя пару месяцев после конференции в Иннополисе Сафаев становится одним из учредителей компании Solidity Foundation OÜ, зарегистрированной 21 декабря 2017 года в Эстонии. В уставной капитал, как следует из документа о регистрации (есть в распоряжении «БИЗНЕС Online»), Сафаев внес 1225 евро и ноутбук Dell. Столько же добавил еще один учредитель Денис Кобяков (плюс ноутбук Asus), а 50 евро и калькулятор Casio достался компании от Камили Арслановой (теперь Закировой).

Вторая фирма была учреждена в том же 2017 году в Великобритании. Речь идет о компании Arbidex (юридический адрес: Лондон, ул. Грейт-Портленд, 85). Состав учредителей, согласно регистрационным данным, почти тот же. У Кобякова 49%. Еще 49% были записаны на сына Эльбека Сафаева — гражданина Кипра Булата Сафаева, которому на тот момент было 22 года. О Булате по его странице в Facebook известно, что он живет в Лондоне, учился в Stowe School — одной из самых престижных школ-пансионов Британии, а потом в архитектурной школе. Издание vc.ru называло его основателем соцсети Kroog. Согласно «Контур.Фокус», компания ООО «Круг» расположена в Иннополисе, ее учредитель и директор Камилла Хамзина. Оставшиеся 2% Arbidex были записаны на все ту же Камилю Закирову.

Закирова стала публичным лицом Arbidex, тогда как Сафаев-младший и Кобяков фигурировали только в документах, а Сафаев-старший вовсе предпочитал не афишировать свои связи с британской компанией.

Кто такие Закирова и Кобяков?

Как сама Закирова рассказывала в своих соцсетях, родилась она в военном городке в Туркмении, а в возрасте пяти лет переехала с родителями в башкирское село Толбазы. Во втором классе семья перебралась в Нефтекамск, где она с золотой медалью окончила физико-математический лицей. Училась в КФУ, работала в дирекции «Универсиады-2013». В 2015-м после окончания вуза «получила предложение работы мечты» — в финансовый департамент в «Инвэнте». По данным наших источников, Закирова начинала как личный помощник Сафаева. Но потом амбициозная девушка решила, что достойна повышения. На разных мероприятиях она представлялась то руководителем финансового отдела «Инвэнта», то начальником отдела управления ликвидностью, то главой направления блокчейн.

«Председатель правления холдинга „Инвэнт“ Эльбек Маратович Сафаев, несмотря на свое высокое положение в компании, вел себя на равных с сотрудниками, интересовался жизнью и увлечениями своей команды», — пишет Закирова. Например, вот он веселится на 25-летии своей подчиненной.

О Кобякове в открытом доступе никакой информации нет. Только на сайте Федеральной службы судебных приставов исполнительный лист почти на 2 млн рублей, а также несколько исков о взыскании с Кобякова по договорам займа, кредитному договору от «Альфа-банка» и физлиц. Также в интернете удалось найти единственное фото Кобякова 2016 года с конференции, посвященной видеонаблюдению, где молодой человек представлен как директор по развитию компании «Вета».

Как рассказывает в статье на vc.ru Закирова (проигнорировала наши запросы о комментариях), именно она и познакомила своего шефа Сафаева с Кобяковым, познакомившись с ним на мероприятии для трейдеров в «Москва-Сити». «При встрече он рассказал и про свой инвестиционный проект. Я предложила шефу (Сафаеву — прим. ред.) организовать совместную встречу. Денис говорил сложными техническими терминами (на тот момент у нас не было понимания о том, как работают роботы на бирже), рассказывал о своем бэкграунде в кибербезопасности и высоких позициях на проектах РЖД, показывал высокую осведомленность и знакомства в сфере криптовалютных проектов», — вспоминает она. Очарованный Кобяковым Сафаев, как утверждает Закирова, решили вложиться в проект. «Мы договорились о том, что инвестируем в идею, проект и Кобякова, как фаундера проекта. С целью защиты своих средств и интересов была предложена схема: инвестиции в обмен на долю (Equity — выкуп доли компании для представления интересов)», — описывает Закирова.

А прибыль пополам

Проект Arbidex, повторим, позиционировался как надстройка над криптовалютными биржами, на которых цены на биткоины и эфиры могут отличаться. «Мы собрали команду экспертов и создали платформу Arbidex для заработка на таких разницах на рынках. Мы говорим, что занимаемся уберизацией криптотрейдинга, то есть люди, которые хотят торговать на этих рынках, но не знают как, могут зайти на нашу платформу и воспользоваться либо единым окном для трейдинга, либо просто инвестировать в наши алгоритмы. Мы будем на разницах курса зарабатывать и приносить вам доход. Это очень просто для любого человека: это как банковский депозит, но в биткоине», — объясняла Закирова в одном из видеороликов. Себе Arbidex забирал 50% от прибыли таких сделок.

Пользователям предлагали сделать три шага, чтобы получить доступ якобы к высокодоходной торговой стратегии: зарегистрироваться на платформе, верифицировать учетную запись, прикрепив два документа (например, паспорт и права), и пополнить кошелек. На платформе были три кошелька: для биткоинов, эфириумов и собственных токенов Arbidex. При этом покупка внутренней крипты платформы была обязательным требованием — минимум тысяча токенов, максимум 80 тысяч. На начальном этапе один токен Arbidex стоил ровно доллар.

В январе 2018 года Arbidex запустил первичное размещение (ICO) своей криптовалюты. По сути, токен похож на облигацию: ты платишь компании деньги, а она тебе за это дает… В общем, ничего, некий цифровой актив, основанный на блокчейне. Размещение прошло успешно: компания Сафаева и Кобякова в ходе ICO собрала с инвесторов $16 миллионов. Теперь Закирова рассказывает, что через ICO на самом деле собирали деньги на создание MVP (минимально работающего продукта). Пострадавший Науманн с этой версией не согласен и показывает нам скрин переписки в чате инвесторов, где в сообщении от 26 декабря 2017 года пишут, что MVP уже существует.

Собранные средства планировали распределять так. 25% должны были уйти на ликвидность, чтобы обеспечить бесперебойную работу на каждой бирже. 30% отдавали на маркетинг (рекламные кампании), еще 18% на инфраструктуру проекта. 12% закладывали на разработку IT-части, поясняя, что надо усовершенствовать уже существующее решение на базе MVP (как мы уже отметили, по последней версии Закировой MVP на самом деле на старте проекта не было), а часть средств — на разработку мобильной платформы для трейдинга. Наконец, 3% предусмотрены на топ-менеджмент проекта и 2% для персонала, обеспечивающего круглосуточную поддержку пользователей.

Отдельно $2 млн закладывали на выплаты «эдвайзерам» — отраслевым экспертам, которые помогают стартапам развиваться. У Arbidex был достойный список из 10 эдвайзеров. Среди них, например, венчурный капиталист, как он сам себя называет финтех-инфлюенсер №1 Спирос Маргарис, специалист по финансам Джейсон Мейерс, консультант команд ICO-проектов Василий Суманов и другие. «Эти люди имеют большой авторитет среди инвесторов. Они вышли и сказали, что Arbidex — крутой проект, которому можно верить», — объясняет в беседе с «БИЗНЕС Online» Науманн. Итальянец Занетти подтверждает: подкупило то, что все лица, рекламирующие проект, были весьма известными в криптосообществе.

Версия о краже биткоинов и смена учредителя на офшор

С 1 февраля 2018 года в личных кабинетах пользователи Arbidex действительно увидели, что на их средств начисляются проценты. «Компания начисляла формально проценты, когда даже робота еще не было», — утверждает пострадавший Науманн, уверяя, что тогда никто из пользователей платформы об этом не догадывался.

По его словам, были даже такие, кто попытался вывести из Arbidex все свои средства, и это удалось. «Я начал постепенно вкладывать туда средства. В криптовалюте раз в год происходит праздник, когда все пытаются вывести все свои средства со всех бирж, чтобы проверить. Я в этом тоже участвовал. Как теперь показывает практика, надо было больше выводить», — сожалеет Сливочкин. Занетти вспоминает, что в то время осторожно относился ко всем криптовалютным проектам, поэтому в Arbidex в первое время вкладывал немного: около 10 тысяч долларов. А в 2018-м вообще вывел все свои средства с платформы. «Доверие к проекту выросло, потому что мог без проблем вывести средства. Они в тот момент много инвесторов привлекали, казалось, что проект развивается», — отмечает наш собеседник. Он добавил, что ежегодно даже получал от Arbidex справку о том, сколько ему удалось заработать на криптовалюте: этот документ он сдавал в налоговую службу в Италии.

Однако Закирова пишет, что из-за волатильности курсов криптовалют собранные средства уже к апрелю 2018 года сократились в 2,5 раза. А обещавшая так много команда под руководством Кобякова не показывала результатов: робот «сбоил». «Торговый оборот должен был превышать 2000 биткоинов в сутки, но по факту не превышал и 20», — рассказывает она. В конце весны, по версии Закировой, Кобяков не смог отчитаться по сильным просадкам в балансе криптовалюты. А когда попросили перевести все средства на мультисиги (кошелек, где для проведения операций требуется несколько подписей), якобы стал избегать встреч, не отвечать на звонки.

В сентябре 2018 года, как рассказывает в своей статье Закирова, Кобяков перестал появляться в офисе, а затем исчез, прихватив с собой 210 биткоинов (667,5 млн рублей по текущему курсу). Как утверждает Закирова, попытки вернуть пропавшие активы «не имели оснований, так как не было никаких долговых документов, подтверждающих хранение криптовалюты у Кобякова.

Между тем, еще до своего исчезновения Кобяков успел выйти из соучредителей Arbidex. То же самое сделали Сафаев-младший и Закирова. Вместо них в числе учредителей появляется компания DEX Corporate, зарегистрированная на Сейшельских островах. Закирова рассказывает, что они решили продолжать деятельность ООО «Блокчейн тех», в которой Кобяков значился гендиректором и одним из учредителей. Вторым учредителем записана Влада Кривцова — сотрудница Arbidex, отвечающая за развитие проекта. Она, как утверждает один из потерпевших, активнее всего общалась в специальном чате с инвесторами. Кроме того, ее называют девушкой Булата Сафаева: молодые люди жили в Лондоне, а в соцсетях делились совместными фотографиями.

Обычным пользователям Arbidex ничего не было сказано ни о краже биткоинов, ни о смене состава учредителей компании. Компания продолжала привлекать средства и «рисовать» прибыль в личных кабинетах инвесторов. Как вспоминает Науманн, Закирова лично уговаривала инвестировать в платформу еще и еще. «При этом Камиля мне ничего не говорила о том, что сам проект на данном этапе терпит финансовые трудности», — объясняет наш собеседник в своем заявлении в полицию.

Вместо Кобякова владельцы фирмы пригласили в проект нового «гуру» — алготрейдера Тимура Зайниева. Именно он со своей командой должен был исправить ситуацию. По словам Закировой, Зайниев заявил, что работа команды Кобякова выполнена непрофессионально, а он сделает торгового работа качественно. Забегая вперед скажем, что этого гения ждала непростая судьба: в 2021 году его убили, а в преступлении правоохранительные органы обвинили бывшего тестя мужчины — разработчика «Бурана» Александра Кибальченко, который якобы заказал зятя за $50 тысяч.

Сафаев в СИЗО и потеря $1,8 млн на бирже

«Нам вынужденно пришлось выводить Arbidex из кризиса, так как надо было защитить интересы инвесторов и, как представители якорного инвестора, старались компенсировать участникам потери. Эльбик Маратович не раз пополнял баланс проекта из собственных средств», — утверждает Закирова. Но в октябре 2018 года, по ее словам, «начинается кризис в группе компаний шефа», и «он не может финансово поддерживать проект, на котором уже потерял ощутимые вложения». На самом деле в это время Сафаев попадает в СИЗО. Дела у «Инвэнта» тоже идут неважно, кредиторы заваливают суды исками.

А в ноябре, по словам Закировой, на бирже Okex были ликвидированы две позиции торгового робота компании ETH Long на $1,8 миллиона. «Биржа отказалась от разбирательств и прекратила с нами все контакты. Мы остались с открытой шортовой позицией на бирже Bitmex, взяли большее плечо и продолжили работу дальше», — рассказывает свою версию Закирова.

Но и после неприятностей на бирже Arbidex продолжил привлекать новых пользователей. Как рассказывает Науманн, в 2019 году Закирова снова предлагала инвестировать средства в платформу. «После этого случая у меня, как и у других инвесторов, начали появляться сомнения в искренности Камили и подозрения о финансовой стабильности проекта и его будущего. Иные инвесторы также мне сообщали, что Камиля и с ними персонально выходит на связь по собственной инициативе, с основной целью уговорить их больше инвестировать в проект», — пишет в заявлении в полицию потерпевший.

В 2020 году Закирова ушла в декрет и, как утверждает, «делами проекта практически не интересовалась». К тому моменту она переехала в Дубай со своим мужем Ильдаром Закировым, одним из инвесторов криптообменника Suex, против которого США впервые в истории ввели криптосанкции. По данным Chainalysis, через обменник с 2018 года перевели криптовалюту на более чем 480 млн долларов. Причем более $24 млн компания Закирова получила от создателей финансовой пирамиды Finiko.

Сейчас Закирова продолжает жить с семьей в Дубае, кататься на дорогих машинах, покупать украшения и заодно предлагать свой курс «финансовой распаковки личности».

«Проект потерял все средства пользователей и инвестора»

Но вернемся к Arbidex. В 2020 году Закирова представила Андрея Братякина как нового исполнительного директора Arbidex. Хотя теперь он отрицает свою связь с проектом. «Меня никто и никогда не приглашал на работу в компанию Arbidex. Я узнал о финансовом положении компании, когда стал разбираться с ситуацией вокруг нее по просьбе инвестора (Эльбека Сафаева — прим. ред.), — заявил корреспонденту «БИЗНЕС Online» Братякин. Науманн не согласен и утверждает, что много раз общался с Братякиным по поводу ситуации в Arbidex, в доказательство демонстрирует нам скрины переписок и аудиозаписи разговоров.

Arbidex в то время преследовала череда неудач. «Потенциальные инвесторы и партнеры отказались от сотрудничества. Среди пользователей началась волна недовольств. В итоге, на бирже Bitmex произошла ликвидация торговой позиции, и проект потерял все средства пользователей и инвестора», — признается Закирова.

Науманн вспоминает, что как раз в конце 2020 года курсы биткоина и эфириума выросли, поэтому многие инвесторы захотели вывести свою криптовалюту из Arbidex и продать. «Когда количество людей, желающих вывести свои средства, стало больше, чем криптовалюты на платформе, они не смогли этого сделать», — рассказывает наш собеседник. По его словам, Братякин объяснил ему невозможность вывода средств тем, что есть открытые позиции. «Я поверил, потому что действительно так может быть. Были уже случаи, когда люди по 2-3 недели ждали вывода средств, так как Arbidex должен был закрыть позиции и перевести средства в кошелек», — рассказывает Науманн.

При этом он уверяет, что сами основатели платформы, а также их приближенные вывели свои средства еще раньше. «В начале 2019 года, где-то в марте–апреле, все их близкие вывели свои средства с платформы. У нас есть база данных, где видно, что они вывели все практически за один раз. Также Камиля еще в конце 2018 года сняла всю свою криптовалюту, а в июне 2019-го  ее мама», — утверждает наш собеседник. В заявлении в полицию он также пишет, что это создало финансовую угрозу проекту, но Arbidex все равно продолжал привлекать новых инвесторов, хотя проект уже был обречен на провал.

Наконец, как утверждает Науманн, с июля 2021 года команда проекта вовсе перестала выходить на связь, в том числе закрыла сайт и попыталась ликвидировать компанию в Лондоне, которая, впрочем, и так все эти годы числилась как спящая и не ведущая никакой деятельности. При этом Братякин заявил корреспонденту «БИЗНЕС Online», что команда Arbidex «пыталась найти ликвидность и фондирование». «А также предлагала существующим пользователям стать полноправными совладельцами проекта, если так можно выразиться», — пояснил он.

На деле, по словам Науманна, ему вместо $900 тысяч вернули всего… $9 и 29 тыс. токенов Arbidex. Сливочкину, у которого в Arbidex застряли 26 эфиров, перечислили 13 долларов. Занетти вместо 10 биткоинов и 35 эфиров, которые он накопил на платформе, выплатили $11 и 31 тысячу токенов. Токены Arbidex к моменту закрытия проекта почти ничего не стоили: Науманн смог их продать всего за $150.

Юристы Братякина подтвердили «БИЗНЕС Online», что возвращены будут только средства, хранящиеся на статичных кошельках платформы. «Каких-либо правовых оснований для возмещений финансовых потерь инвесторов не имеется. Официальные претензии, в адрес компании не направлялись, о каких-либо судебных исках в общедоступных источниках сведения отсутствуют, заявления в правоохранительные органы России и Англии не подавались», — утверждают они.

«После того, как все случилось, за 2-3 месяца они вывели еще 50-60 тысяч долларов из Arbidex. Это было сделано после того, как мы приостановили ликвидацию в Англии», — указывает Науманн. В заявлении в полицию он пишет, что «проект Arbidex был создан наподобие финансовой пирамиды и основной ее целью было хищение денежных средств в пользу заинтересованных сотрудников самого проекта и их бенефициаров». Науманн просит привлечь к уголовной ответственности создателей платформы.

Как считает Лапин из Seitenberg, ответственные за проект лица обращались с деньгами клиентов, как со своими собственными, пренебрегая своими обязанностями, не использовали их по назначению. «Вместо того, чтобы закрыть проект в 2018 году, когда, по словам руководства, в компании случился кризис, они продолжали привлекать деньги клиентов и отчитываться перед ними фиктивными цифрами прибыли. Некоторые потери могут быть связаны с внешними факторами, но реальный ущерб клиентам был причинен халатностью и незаконными решениями ключевых сотрудников проекта, поэтому наша позиция заключается в том, что они несут полную ответственность перед клиентами», — заявил он в беседе с «БИЗНЕС Online».

Юристы Братякина в комментарии нашему изданию заявили, что о высоких рисках и возможных убытках пользователей платформы предупреждали при регистрации в сервисе. «Компания не могла нести ответственности за возможные потери пользователей, пользователи были предупреждены о высоких рисках и возможности потерять криптовалюту», — утверждают они, добавляя, что эту ситуацию сейчас пытается использовать «некая компания Seitenberg, не имеющая официального статуса в правовом поле РФ».

На предложения прокомментировать ситуацию Эльбек Сафаев и его представители не ответили.