Практику применения Закона 115-ФЗ обсудили на рабочем завтраке у Гарегина Тосуняна

29 января президент АРБ, академик РАН Гарегин Тосунян в формате рабочего завтрака провел очередное совместное заседание Научно-консультативного совета отделения общественных наук Российской Академии наук по правовым, психологическим и социально-экономическим проблемам общества и Института «Достоинство, доверие и право».

Предложенная к обсуждению тема – «О практике применения Закона о противодействии легализации преступных доходов в 2021 году и ожиданиях на 2022 год» – остается одной из наиболее обсуждаемых в банковской индустрии.

Основные проблемы бизнеса, возникающие при применении кредитными организациями Закона 115-ФЗ – это блокировка счетов и недостаточная информированность клиентов о причинах блокировок, большой список запрашиваемых банками документов.

Открывая заседание, Гарегин Тосунян отметил, что «в 2021 – 2022 годах в Закон 115-ФЗ были внесены изменения. Они касаются, в частности, операций обязательного контроля (распределен по субъектному составу). Состоялся запуск системы “Знай своего клиента” (светофор). Модифицированы признаки сомнительных операций. Запрещено отказывать физическим лицам в открытии счета в банке. Опубликованы новые методические рекомендации Банка России».

Очевидно, что новые правила создадут дополнительную нагрузку на банки и на бизнес, сущность которой нам только предстоит оценить, - подчеркнул президент АРБ.

О практике применения Закона о противодействии легализации в 2021 году и ожиданиях на 2022 год рассказал адвокат, партнер «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов.

В основе доклада - аналитический материала «Банковский контроль 2021 – 2022», подготовленный при участии Уполномоченного по защите предпринимателей в Москве Татьяны Минеевой. http://arbitrageru.legal/analytics/view/bank-control-2021/