Искала подработку, нашла долг в миллион. Как аферисты открывают липовые ИП
На летних каникулах студентка медицинского колледжа из Екатеринбурга Аделина Хакимова решила подработать. На сайте бесплатных объявлений девушка нашла вакансию тайного покупателя, откликнулась, ее пригласили на собеседование. «Работодатель» сделал копию документов Хакимовой, а через несколько дней выдал банковскую карту якобы для получения зарплаты. Вот только жалованье девушка ни разу не получила: «работодатель» перестал выходить на связь. Зато она получила долг в 1 миллион рублей.
«Документы читала не глядя»
«Молодой человек лет двадцати пяти представился Андреем, рассказал про условия работы. Сказал, что я буду делать закупки в магазинах, фиксировать нарушения и передавать информацию, деньги будут перечисляться после окончания проверки. Он отсканировал на свой телефон мои документы: паспорт и СНИЛС. Потом предложил мне подняться на второй этаж, подписать документы и договор. Попросил меня зайти одну, так как ему якобы нужно было на пять минут отлучиться на встречу», — рассказала Аделина екатеринбургскому порталу E1.ru.
Она признается, что документы подписывала, не вчитываясь. А зря. Мошенники (а это были они) оформили на ее имя ИП. Об этом стало известно буквально через пару недель: позвонили из налоговой инспекции. Оказалось, что девушка заключала контракты с транспортными компаниями, а те не брали предоплату. В итоге Хакимова оказалась должна 1 миллион рублей. Эта сумма набежала всего за три недели, пока студентка пыталась закрыть ИП. К ней домой даже приезжали из уголовного розыска.
Позже вскрылась суть мошеннической схемы: на собеседовании Хакимову отправили в офис удостоверяющего центра, занимающегося выпуском электронно-цифровых подписей. Аферист зашел туда, заплатив за изготовление подписи, вероятно, сказал, что клиентка задерживается. Она действительно подошла позже, что не смутило сотрудника центра. Он принял документы, а другие отдал на подпись. Затем девушка, полагая, что это договор о приеме на работу, отдала бумаги мошеннику.
С электронно-цифровой подписью аферисты зарегистрировали на Хакимову ИП. А якобы зарплатная карта, за которой приезжала студентка, на самом деле была картой счета ее ИП. Злоумышленники поменяли данные для входа в личный кабинет банка и кодовое слово.
Трудоустройство с долгом
Схема с подставными директорами предприятий работает давно. Аферисты размещают объявления о поиске сотрудников (как правило, неквалифицированных, ведь так больше шанс того, что придет незнакомый с юридическими тонкостями кандидат, который не станет вникать в договор), дают на подпись какие-то документы и пару тысяч рублей в качестве гонорара.
«Какие-то» документы оказываются договором об учреждении фирмы, руководителем которой является ничего не подозревающий гражданин, желавший устроиться на работу курьером или тайным покупателем. Несколько лет назад по такой схеме обманули уборщицу из Воскресенска: контора, которую по документам возглавляла женщина, набрала кредитов и лопнула. А несчастная уборщица оказалась должна почти 2 миллиарда рублей.
Назначение на должность подставного лица — излюбленный способ недобросовестных учредителей переложить субсидиарную ответственность компании, рассказывает адвокат Андрей Андреев. При банкротстве все долги перед кредиторами, которые фирма не может погасить, ложатся на плечи руководителя.
В правоприменительной практике существует негласная презумпция ответственности лица, занимающего должность генерального директора, поскольку именно он руководит текущей деятельностью компании, а следовательно, должен быть погружен во все процессы на предприятии, объясняет адвокат Владимир Китсинг.
«Поэтому при расследовании уголовных дел экономической направленности первыми в поле зрения правоохранителей попадают именно руководители, — поясняет он. — В отличие от подчиненных генеральный директор несет полную материальную ответственность по убыткам компании. А ответственность может наступать вплоть до уголовной».
По его словам, возвращать долги подставному директору придется, если будет доказано, что причина банкротства кроется в деятельности руководителя.
«Например, заключение невыгодных для компании сделок или же фальсификация бухгалтерской отчетности. А когда номинальный генеральный директор не участвует в жизни компании, а лишь ставит подписи, провести подобную сделку или нарочно фальсифицировать отчетность не составит труда.
Еще одна опасность состоит в том, что директор может нести ответственность по долгам уже ликвидированного юридического лица. Это может произойти при принудительном исключении компании из перечня ЕГРЮЛ.
Привлечение директора к материальной ответственности учредителями также возможно. Согласно статье 227 Трудового кодекса РФ, руководитель организации несет полную материальную ответственность, то есть должен возместить компании все убытки, понесенные по его вине. Это как прямой ущерб от действий или бездействия начальника, так и упущенная выгода.
Уголовная ответственность наступает за нарушение Уголовного кодекса РФ. Сотрудники на должности генерального директора, как правило, совершают два вида преступлений: экономические и трудовые.
В первом случае это могут быть взятки, неуплата налогов, мошенничество, нарушение регламентов государственных служб и др. Трудовые преступления совершаются по отношению к сотрудникам предприятия, например неправомерное увольнение, задержка или невыплата заработной платы.
Наказание за нарушение закона зависит от тяжести преступления и может варьироваться в диапазоне от денежного штрафа до лишения свободы на срок вплоть до 10 лет», — рассказывает адвокат.
Конечно, можно судиться и доказывать свою непричастность к деятельности предприятия. Но лучше элементарно не допускать такой ситуации. И это очень просто. Во-первых, откликаться на вакансии только проверенных работодателей (в идеале — не на сайте бесплатных объявлений). Во-вторых, внимательно читать любые документы, которые вы подписываете. Трудовой договор от договора об учреждении фирмы отличить не так-то сложно. И, наконец, не позволяйте потенциальным работодателям копировать ваши документы, иначе они не только контору на ваше имя откроют, но еще и микрозаймов наберут.
Источники информации: