Из первых рук: итоги 12 октября 2020 года
Именно на испанском 528 лет назад Колумб заметил, чтобы пересечь океан, нужно не бояться потерять берег из вида. И, пожалуй, закономерно, что две даты – открытие мореплавателем нового света и День испанского – третьего по популярности языка в мире, сегодня совпали в календаре. Волны русскоязычных информационных потоков принесли к берегу редакции «Выберу.ру» интересные новости от банков, страховых и финансовых компаний, МФО в начале рабочей недели. Знакомьтесь с ежедневным дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач, которые помогут им открыть «свою Америку». Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».
Сбербанк помогает столичным медикам оказывать бесплатную высокотехнологичную помощь жителям России. Банк предоставляет сервис таргетированной рекламы Segmento ФГБУ «Федеральный центр мозга и нейротехнологий» ФМБА России (ФЦМН), являющемуся головным учреждением в системе оказания медицинской помощи при заболеваниях головного и спинного мозга в России. Целью данного сотрудничества является информирование пациентов, нуждающихся в специализированном лечении, таком как нейрореабилитация или нейрохирургия, о наличии у медицинского учреждения соответствующих квот на бесплатное оказание высокотехнологичной медицинской помощи жителям Москвы и других регионов России. Как поясняют в Сбербанке, в период пандемии многие медицинские центры и сами пациенты были вынуждены отменять или переносить плановые операции. На сегодняшний день у наших партнеров, Федерального центра мозга и нейротехнологий, имеется возможность провести десятки высокотехнологичных процедур абсолютно бесплатно для пациентов, которые нуждаются в таком лечении. Но многие из них просто не знают об этом. Наша задача – с помощью продуманной точечной рекламы с использованием современных цифровых технологий донести необходимую информацию именно до тех людей, которым она может быть необходима. И наше сотрудничество, без преувеличения, может спасти десятки жизней.
Клиентопоток в офисах ВТБ снизился почти на 20%. В связи с изменением эпидемиологической обстановки в России среднее число розничных клиентов, которые посетили отделения ВТБ с 5 по 9 октября, снизилось на 18% по сравнению с предыдущей неделей и на 16% – по сравнению с аналогичным периодом в прошлом году. Всего за последние две недели в офисах банка побывали около 1 млн человек. Во всех отделениях ВТБ обеспечены необходимые меры санитарной защиты в клиентских залах. В течение дня проводится дезинфекция в помещении, при работе с документами и денежными купюрами. Все сотрудники используют средства индивидуальной защиты, включая медицинские маски и перчатки. ВТБ также активно развивает цифровые каналы, с каждым годом все больше переводя клиентов на онлайн-обслуживание. С начала года число пользователей вырос на 1,6 млн человек и на сегодняшний день составляет 9,2 млн. К 2022 г. стратегической задачей ВТБ является перевод 100% продуктов для физических лиц в онлайн-каналы.
Банк ДОМ.РФ профинансирует реконструкции «Электротеатра Форум» в Москве. Работы выполнит девелопер Hutton Development, размер кредитной линии составит 1,3 млрд рублей. «Электротеатр Форум» располагается на Садовом кольце в Москве и имеет статус объекта культурного наследия. Здание было построено в 1914 году и стало одним из первых столичных кинотеатров. В рамках работ застройщик сохранит исторический облик строения, отреставрирует сохранившиеся части. Также будет построен бизнес-центр класса А общей площадью почти 5,8 тыс. кв. метров. Ввод объекта в эксплуатацию запланирован на второе полугодие 2022 года.
Банк ДОМ.РФ усиливает направление по работе с премиальными клиентами — развитие цифровых технологий позволило Банку ДОМ.РФ сделать более доступным премиальное обслуживание своих клиентов во всех регионах России. В частности, Банк ДОМ.РФ намерен активно развивать пакет услуг «Премиальный». Пользователи этого сервиса могут обменять валюту по выгодному курсу без брокерского счета и дополнительных затрат на его обслуживание в мобильном приложении. Конвертация происходит по динамичному курсу, максимально приближенному к биржевому – с разницей всего в 5 копеек по долларам и евро, а по английским фунтам и швейцарским франкам до 30 копеек. При этом, клиенты не ограничены в суммах конвертации в мобильном банке. В банке поясняют, развитие финтеха позволяет нам делать премиальные продукты более доступными. Это происходит на фоне переориентации банков на максимально широкую аудиторию, пусть и с более низким достатком. Доходность сейчас обеспечивается не объемами одной сделки, а количеством клиентов.
МТС-Банк объявил о начале выдачи дебетовых карт MTS CASHBAСK физическим лицам-нерезидентам РФ из стран СНГ. Рублевую пластиковую карту с бесплатным годовым обслуживанием можно оформить в день обращения в любом салоне МТС по всей России. По карте доступны бесплатные переводы в страны СНГ на карты национальных платежных систем. При использовании карты начисляется кэшбэк до 25%, которым можно оплачивать услуги связи абонентам МТС или получить скидку до 100% на покупку товаров в салонах МТС. Оформить и получить карту MTS CASHBAСK могут физические лица, являющиеся гражданами СНГ, в любом салоне МТС по всей России. Для этого понадобится паспорт, миграционная карта и документ с регистрацией, подтверждающий законное нахождение на территории РФ. Выпуск банковской карты происходит в момент обращения. Основные преимущества карты MTS CASHBAСK для нерезидентов РФ: бесплатное обслуживание; бесплатные переводы в СНГ на карты национальных платежных систем; переводы через системы переводов с получением наличными в страны СНГ со скидкой до 30%; бесплатная оплата сотовой связи телеком-операторов России и СНГ; бесплатная оплата патента; бесплатное пополнение карты в более 4 000 салонах МТС по всей России; бесплатное снятие наличных в любых банкоматах по всему миру; бесплатные переводы на карты МТС Банка; бесплатное открытие накопительного счета с доходом до 3,5% годовых на остаток, проценты начисляются ежемесячно; переводы на иностранные карты Visa и Mastercard. Оплатить сотовую связь или патент без комиссии, а также совершить перевод можно онлайн через приложение МТС Деньги. До 31 декабря 2020 года действует акция «Кэшбэк до 10% за первый перевод или оплату сотовой связи в СНГ». Как сообщают в банке, в России более четверти временно проживающих граждан из стран СНГ – это абоненты МТС. Мы рады представить совместный продукт команды Финтех МТС, максимально удовлетворяющий потребности таких клиентов.
Абсолют Банк сообщил — более 1600 клиентов получили «Кэшбек за ипотеку», приняв участие в акции, которая стартовала месяц назад. За это время через Систему быстрых платежей из других банков было зачислено 94 миллиона рублей, которые пошли на погашение ипотеки в Абсолюте, что почти втрое превышает показатель прошлого месяца. Количество заемщиков, которые внесли ипотечный платеж с помощью Системы быстрых платежей, также увеличилось в три раза. Более 1000 клиентов Абсолют Банка, ранее зачислявших ипотечный платеж методом «с карты на карту», и 300 человек, вносивших деньги через кассу в офисе Банка, в сентябре внесли средства через СПБ. Почти две тысячи посетителей сайта Абсолют Банка воспользовались обучающей инструкцией по подключению Системы быстрых платежей в личном кабинете Сбербанка. Напомним, что акция «Кэшбэк за ипотеку» была запущена в начале сентября. Главное преимущество акции в том, что клиенты Абсолюта могут вернуть 0,5% ипотечного платежа, если будут пользоваться Системой быстрых платежей для перевода денег из сторонних банков, которые пойдут на погашение ипотеки.
В отделениях Банка Русский Стандарт запущена программа накопительного страхования жизни «Гарантия» Компанией «Русский Стандарт Страхование». Программа накопительного страхования с единовременным взносом заключается на срок 5 лет, по окончании которого выплачивается взнос, увеличенный на доход, начисленный по гарантированной ставке. По страховой программе «Гарантия» доходность составляет 1,05% годовых, конкурируя со ставкой по банковским депозитам в долларах. Валюта договора страхования – доллары США (на этапе заключения договора взнос осуществляется в рублях в долларовом эквиваленте по актуальному курсу ЦБ). В современных условиях волатильности валютных курсов программа «Гарантия» дает возможность клиентам умножить и защитить сбережения, а также заработать на курсе доллара. При оформлении программы в отделениях Банка Русский Стандарт клиенты имеют возможность назначить выгодоприобретателей по всем рискам. Этим обеспечивается универсальность продукта. Клиент может с его помощью сохранить свои сбережения или передать их без завещания супругам, детям, внукам или иным лицам. Кстати, в программу «Гарантия» также включены дополнительные выплаты на случай ДТП или авиакатастрофы.
В сентябре выдачи потребительских кредитов в Райффайзенбанке превысили докризисный уровень и составили более 11,5 млрд рублей. Это рекордный для банка объём месячной выдачи за все время работы на российском рынке. Как рассказали в банке, средний чек одного займа также увеличился относительно начала года и составил более 600 тыс. руб. Рынок кредитования практически восстановился после пандемии, при этом банки, которые быстрее других адаптируются к новым реалиям, показывают динамичный рост. В Райффайзенбанке внимательно относятся к показателю долговой нагрузки клиентов и не допускают их закредитованности. Существенная часть рекордного объема кредитных выдач приходится на рефинансирование. В Райффайзенбанке просто объединить в один до пяти займов, в том числе из разных банков, подобрав удобный размер ежемесячного платежа на понятных условиях по фиксированной ставке 7,99%.
Микрокредитная организация Creditter подвела итоги работы за III квартал 2020 года. Период июль—сентябрь был довольно сложным и непривычным – страна выходила из локдауна. Очевидно, что последствия пандемии ощутил и рынок МФО. Так, впервые за последний год компания зафиксировала снижение средней суммы выданных займов. Напомним, что по данным ЦБ РФ, на 1 октября на рынке МФО осуществляло деятельность 1528 микрофинансовых организаций (МКК и МФК), что на 111 компаний меньше, чем по итогам II квартала текущего года. В III квартале 2020 года в компанию обратилось 192 тысячи клиентов, что на 45% меньше, чем за аналогичный период 2019 года (278 тысяч человек). Впервые за год компания зафиксировала снижение средней суммы займов. По данным на 1 сентября текущего года, средняя сумма займа составила 10 050 рублей, что на 6,5% меньше, чем за аналогичный период прошлого года (10 700 рублей). Для сравнения, до пандемии (в начале текущего года) средняя сумма выданного займа составляла 10 400 рублей. В Москве средняя сумма займа составила 11 100 рублей, в Санкт-Петербурге – 11 000 рублей, в Забайкальском крае и Карелии – 10 160 рублей, в Кировской и Кемеровской областях – 10 000 рублей, в Хабаровском крае – 9 650 рублей. В городах-миллионниках Новосибирске и Краснодаре – 9 100 рублей, Саратове и Волгограде – 9 000 рублей, Уфе – 8 300 рублей, Челябинске – 8 200 рублей. Ранее компания фиксировала прирост средней суммы займа, который запрашивали клиенты. Прирост составлял 8−10% за квартал. По данным за III квартал 2020 года уровень просрочки среди клиентов компании варьировался от 9% до 22% в зависимости от региона. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года максимальный уровень снизился на 34% (с 32% в 2019 году). По статистике компании, как правило, заемщики погашают задолженности в течение 1−2 недель, то есть просрочка носит кратковременный характер. В организации отметили, стало чуть больше заемщиков-мужчин. Так, если в III квартале 2019 года доля мужчин в общем количестве клиентов компании составляла 57,5%, то в 2020 – 59,5%.
Банк «Санкт-Петербург» продолжает дарить подарки своим клиентам в честь юбилея. С 12 по 18 октября Банк предлагает открыть вклад «Счастливая неделя online» со специальными юбилейными условиями. Вклад можно оформить на сумму от 10 000 рублей, сроком от полугода до трех лет. При этом ставки составят: на срок 181, 548 и 1097 дней – 4,3% годовых, на 367 дней – 4,5% годовых. Вклад открывается в системе «Интернет-банк» и в мобильном приложении Банка. Акция «Калейдоскоп скидок» проводится с 28 сентября по 31 октября. В этот период каждую неделю Банк предлагает особые условия и скидки на различные услуги. 19−25 октября будут действовать специальные предложения по картам, а 26−31 октября клиенты смогут совершить платежи и переводы без комиссии и конвертировать валюту на особо выгодных условиях.
Россельхозбанк проанализировал статистику вакансий в агропромышленном комплексе и составил ТОП−5 самых востребованных профессий. Выход рейтинга приурочен ко Дню работника сельского хозяйства и перерабатывающей промышленности, который отмечается в России ежегодно во второе воскресенье октября. Первое место в перечне самых востребованных специалистов заняли трактористы. Вакансии по этой специальности составляют более 17% от общего числа представленных на платформе «Свое. Фермерство». Зарплаты трактористов могут достигать 75 тысяч рублей в месяц. Второе и третье место делят агрономы и операторы машинного доения. Эти вакансии составляют порядка 10% от общего числа, а ежемесячные зарплаты специалистов — около 100 тыс. и 45 тыс. рублей соответственно. На четвертом и пятом местах расположились зоотехники и животноводы (около 7%). Зарплаты этих специалистов могут достигать 80 тыс. и 40 тыс. рублей соответственно. При этом агрономы стали самыми высокооплачиваемыми специалистами в сельском хозяйстве по уровню средних заработных плат. За ними расположились технологи, зоотехники, ветеринары и агроинженеры. Рейтинг вакансий составлен на основе данных экосистемы «Свое. Фермерство», где есть сервис по поиску и подбору персонала. Сервис агрегирует электронные резюме и вакансии в отрасли, являясь при этом полностью бесплатным как для компаний, так и для соискателей. Основная аудитория сервиса – студенты и молодые специалисты, которые хотят связать свою профессиональную жизнь с сельским хозяйством.
Банк ЗЕНИТ с начала 2020 года предоставил в Республике Татарстан ипотечных кредитов на общую сумму 383,5 млн рублей, что на 68% больше показателей прошлого года. Средний размер кредита составил 1,9 млн рублей. Большую часть средств клиенты берут на покупку недвижимости в Альметьевске и в Казани. Как отметили в банке, спрос на ипотеку в Татарстане за последнее время значительно вырос. Большинство клиентов Банка ЗЕНИТ берет средства на приобретение жилья на вторичном рынке региона по ставке от 8,29%. По программе рефинансирования ипотечных кредитов других банков ставка составляет от 8,49% годовых. По государственной программе поддержки граждан и строительной отрасли — от 6,3% годовых. Банк ЗЕНИТ занимает лидирующие позиции на финансовом рынке России по военной ипотеке и видит высокий потенциал ее развития на территории Татарстана.