Из первых рук: итоги 21 октября 2020 года

Теплую одежду и обувь по народной традиции доставали именно сегодня — накануне морозов, детям вязали новые варежки и носки. А редакцию «Выберу.ру» согревают интересные новости от банков, страховых и финансовых компаний, МФО.

Теплую одежду и обувь по народной традиции доставали именно сегодня — накануне морозов, а детям вязали новые варежки и носки. «Ешь – потей, работай – мерзни, на ходу немного спи», — это не про редакцию «Выберу.ру», потому что нас согревают и бодрят интересные новости от банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с ежедневным дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».

Банк ДОМ.РФ более чем в полтора раза увеличил объем выдачи ипотеки за счет агентской сети в 2020 году, предоставив ипотечных кредитов более чем на 32,5 млрд рублей. В общем ипотечном портфеле банка этот показатель вырос почти в полтора раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. В настоящий момент на долю агентов приходится примерно половина всех выдач банка. Самая популярная программа – льготная ипотека на новостройки. В агентском портфеле в 2020 году она занимает 53%, следом идут программы рефинансирования и ипотеки на вторичном рынке. Как поясняют в банке, в агентскую сеть входит уже более 80 компаний, кроме банков и небанковских организация она включает риэлтерские компании, застройщиков и ипотечных брокеров, выдающих кредиты и займы по стандартам Банка ДОМ.РФ. Агентская схема предусматривает выдачу кредита с баланса Банка ДОМ.РФ, позволяет нам расширить доступ к ипотечным продуктам банка для клиентов даже там, где нет отделений нашего банка. Агенты могут работать как по полному циклу выдачи жилищных кредитов, то есть самостоятельно доводить клиентов до заключения сделок, так и выполнять отдельные этапы бизнес процесса. Банк ДОМ.РФ обеспечивает агентам не только доступ к широкой продуктовой линейке, но и проводит обучение персонала, сопровождает на каждом этапе, что делает участие в агентской сети взаимовыгодным процессом. В зависимости от объема работ, которые выполняет агент, рассчитывается размер комиссионного вознаграждения.

%ТГБ1%

Объем кредитных линий по проектному финансированию, которые Банк ДОМ.РФ открыл застройщикам, превысил 700 млрд рублей. С момента перехода отрасли жилищного строительства на новую модель финансирования банк подписал сделки по 188 проектам, объем застройки по ним превышает 14,8 млн кв. м. Банк ДОМ.РФ имеет статус уполномоченного в сфере жилищного строительства банка. Проектное финансирование – одно из ключевых направлений деятельности. По проектам с эскроу банк занимает второе место среди всех кредитных организаций в стране и является активным участником программы Минэкономразвития по субсидированию ставок. Партнерами Банка ДОМ.РФ уже стали 150 застройщиков в 32 регионах страны.

Абсолют Банк выяснил — 78% заемщиков хотят выплатить ипотеку досрочно. По итогам третьего квартала, такие заемщики намерены досрочно погасить ипотеку онлайн. А доля ежемесячных, регулярных платежей по ипотеке, которые клиенты Банка совершают через цифровые каналы, превысила 60%. Например, в сентябре 2020 года по сравнению с августом на 17% выросло число клиентов, которые отправили онлайн-заявление на досрочное погашение ипотеки. Для сравнения за тот же срок доля онлайн-погашений по графику увеличилась на 8%. В ТОП−3 регионов, которые лидируют по количеству онлайн-заявлений на досрочное погашение ипотеки, вошли Краснодар – 86%, Ростов -на- Дону – 75% и Москва – 73%. Высокая доля погашений ипотечных кредитов онлайн обусловлена удобством интернет-банк «Абсолют Online» и мобильного приложения «Абсолют Mobile». Кроме того, клиенты могут получить для оплаты жилищного кредита бесплатную карту для онлайн-переводов без комиссии с карт других банков.

Компания QIWI провела опрос подростков об их опыте работы и отношении к самозанятости. По данным исследования, за последний год среди подростков 16−17 лет работали 42%, причем половина из них (48%) трудилась офлайн – 30% были грузчиками, клинерами, разнорабочими. При этом 23% называют себя фрилансерами и работающими на себя. Хотя молодые люди наслышаны о самозанятости, более 60% опрошенных не знают, что стать самозанятым можно с 16 лет. Почти треть (27%) респондентов 16−17 лет планирует получить статус самозанятого в ближайшие полгода. В опросе приняли участие 1 399 человек по всей России в возрасте 14−22 лет.

ВТБ нарастил портфель привлеченных средств физлиц на 15%. По итогам 9 месяцев 2020 г. портфель привлеченных средств ВТБ в розничном сегменте бизнеса (с учетом инвестпродуктов), увеличился на 15%, превысив 6 трлн рублей. Основной прирост зафиксирован по накопительным счетам и инвестиционным продуктам, доля которых суммарно превысила в портфеле классические депозиты. По состоянию на 1 октября на основные сберегательные продукты ВТБ (вклады, накопительные и текущие счета и т. д.) пришлось 4,5 трлн рублей привлеченных средств, рост с начала года составил более 4%. Самую высокую динамику продемонстрировал портфель накопительных счетов: по итогам сентября их объем вырос к началу года на 81% и впервые превысил 1 трлн рублей. Портфель вкладов физлиц в ВТБ по результатам 9 месяцев превышает 2,5 трлн рублей. Ранее этой осенью ВТБ запустил несколько новых депозитов в своей продуктовой линейке. Клиентам банка стали доступны вклады «Надежная основа» со ставкой до 5% и «История успеха» – до 5,5% (все ставки указаны с учетом подключаемой опции «Сбережения»). Портфель средств, размещенных в инвестиционные продукты, увеличился на 59% и превысил 1,6 трлн рублей. Портфель договоров страхования жизни вырос на 40%, объем договоров доверительного управления ценными бумагами – на 38%. На треть возросла сумма вложений клиентов банка в паевые инвестиционные фонды.

Ренессанс Кредит объявляет о новом назначении в управленческой команде банка. Денис Сотин занял должность старшего вице-президента по информационным технологиям и цифровой трансформации бизнеса «Ренессанс Кредит». Денис будет отвечать за разработку и запуск обновленной ИТ-стратегии компании, включающей в себя реализацию задач технологического развития и внедрение целевой архитектуры ИТ-ландшафта с фокусом на повышение эффективности банковских систем и процессов. Он войдет в состав правления банка после согласования его кандидатуры в ЦБ. Топ-менеджер имеет 25-летний опыт работы в крупных финансовых структурах. До прихода в «Ренессанс Кредит» Денис занимал должность члена правления, директора по информационным технологиям Росбанка (группа Societe Generale), был одним из лидеров программы трансформации банка и группы в России.

%ТГБ1%

Банк «Санкт-Петербург» начинает сотрудничество с Группой «ПИР» – лидером по производству фасованного сыра и дистрибьюторской логистике сырно-молочной продукции в России Московский филиал Банка «Санкт-Петербург» предоставил финансирование Группе компаний «ПИР» – лидеру по производству фасованного сыра и дистрибьюторской логистике сырно-молочной продукции в России. Финансирование объемом 750 млн рублей предоставлено сроком на 3 года, с целью пополнения оборотных средств компаний Группы. Группа Компаний «ПИР» – это современный и интенсивно развивающийся торгово-производственный холдинг, на протяжении 19 лет работающий на российском рынке продуктов питания. Компании Группы занимаются нарезкой и упаковкой сыров сторонних производителей, обеспечивают федеральную дистрибуцию их продукции, поставляют потребителям молочную продукцию под собственными марками Сheese Gallery, «Луговая свежесть», «Валгеда», Jalo Kerma.

Банк ЗЕНИТ в рамках программы льготного кредитования МСБ правительства Москвы
оказал поддержку предпринимателям по ранее предоставленным кредитам на сумму 1,7
млрд рублей. Средний размер ссуды составил 53,3 млн рублей. Во время локдауна большинство столичных предпринимателей выбрали снижение процентной ставки за счет субсидий города Москвы. Такие меры позволили не только снизить долговую нагрузку на бизнес, но и продолжить его развитие, подчеркнули в банке. Субсидирование кредитных организаций вошло в третий пакет антикризисных мер поддержки бизнеса, утвержденный правительством Москвы 15 апреля. Так, по ранее
предоставленным кредитам городской бюджет обязуется субсидировать процентную ставку в размере 6% годовых. По новым кредитам на пополнение оборотных средств и инвестиционные цели правительство Москвы будет субсидировать ставку до 8% на срок до 8 месяцев. Получить льготный кредит или снизить ставку по уже действующим займам могут любые субъекты малого и среднего предпринимательства, являющиеся налогоплательщиками города Москвы. Городская программа продолжит действовать до конца года.

%ТГБ1%

Центр макроэкономического анализа Альфа-Банка подготовил ежедневный аналитический обзор рынка: вчера динамика мировых рынков отличалась сдержанностью на фоне отсутствия катализаторов, так как инвесторы уходили из рискованных активов в преддверии президентских выборов в США. Российский рынок акций по итогам дня почти не изменился, следуя глобальному тренду – индекс РТС повысился на 0,5% до 1 140 пунктов, тогда как индекс Московской биржи прибавил 0,3% до 2 803 пунктов. Ситуация для валют EM и курса рубля изменилась в лучшую сторону ближе к закрытию торгового дня, и курс рубля укрепился на 0,4% до 77,35 руб./долл. на фоне ослабления доллара (DXY −0,4% до 93,06) после возобновления переговоров о пакете стимулов, что также оказало определенную поддержку ценам на нефть (Brent +0,5% до 42,83 долл./барр.). По прогнозам, сегодня российский рынок акций будет идти вверх, следуя за глобальными рынками. Вчера на рынки вернулся оптимизм после того как в США возобновились переговоры по поводу нового пакета стимулов экономике. Белый дом и демократы Конгресса все больше склоняются к консенсусу по этому вопросу, так как Д. Трамп заявил, что он готов принять большой пакет помощи, несмотря на возражения республиканцев. Хотя мы сомневаемся, что пакет стимулов будет согласован до президентских выборов, возобновление переговоров и надежды на нахождение компромисса по этому вопросу оказывают поддержку мировым рынкам акций. Вчера в СМИ возобновились разговоры о санкциях после того как штаты расширили интерпретацию санкций против российских газопроводов “Северный поток−2” и “Турецкий поток” в рамках закона о Защите энергетической безопасности Европы (PEESA). Российский рынок акций и курс рубля проигнорировали подобные сообщения в СМИ и даже укреплялись; подобные заявления были явно сделаны для видимости и лишь подтверждают наше мнение о том, что санкционные риски против России в последнее время смягчились – при прочих равных, с этой стороны не появилось ничего нового, что могло бы негативно повлиять на инвестиционной привлекательность российских активов. Мы ожидаем, что российский рынок акций сегодня на открытии будет расти, следуя глобальным трендам на фоне надежд на принятие нового пакета стимулов в США. Сильный курс юаня к доллару и уверенность в восстановлении китайской экономики окажут поддержку экспортерам, особенно производителям стали.