Из первых рук: итоги 28 июля 2021 года

Сегодня в 17-й раз все неравнодушные им сочувствующие отмечают День российского PR-специалиста. Праздник до сих пор не является официальным. Вот и авторитетный «Беспощадный Пиарщик» написал в своем ТГ: «Грустный день. Пиарщики снова поздравляют сами себя». «Кто, если ни мы?», – рассудила редакция «Выберу.ру» и поздравляет всех пиарщиков, а особенно наших ньюсмейкеров – пресс-службы банков, страховых, финансовых компаний, МФО, которые присылали нам интересную информацию в свой праздничный день, как и всегда. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».

^{Это просто праздник какой-то!}

Банк Уралсиб по итогам первого полугодия 2021 года увеличил объемы ипотечного кредитования в 1,5 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Всего за 6 месяцев было выдано около 6,5 тысяч ипотечных кредитов на общую сумму 22,3 млрд рублей. Ипотечный кредитный портфель на 1 июля 2021 года составил 95,4 млрд рублей, увеличившись в 1,2 раза по сравнению с аналогичным показателем на 01.07.2020 г. В том числе, объем кредитов, выданных на покупку первичного жилья, вырос в 1,7 раза – до 12,5 млрд рублей. Высокая динамика во многом обусловлена действием программ льготного кредитования с государственной поддержкой, активным участником которых является Банк
Уралсиб. Банк предлагает клиентам целый ряд выгодных программ ипотечного кредитования. На выбор доступны программы на приобретение готового и строящегося жилья, рефинансирование ипотечных кредитов сторонних банков и кредиты на покупку коммерческой недвижимости. Кроме того, клиенты Банка Уралсиб могут получить ипотечный кредит на приобретение строящейся или готовой недвижимости, находящейся в залоге у стороннего банка.

Абсолют Банк: банковские гарантии можно оформить по двум документам. Банк максимально упростил онлайн-оформление банковских гарантий для своих клиентов. Перечень документов, необходимый для получения банковских гарантий в рамках госзаказа и по коммерческим контрактам для крупных негосударственных корпораций сокращен. В заявке на банковскую гарантию поставщику теперь нужно предоставить только два вида документов: скан-копию документа, удостоверяющего личность (единоличного исполнительного органа юридического лица/лица, действующего по доверенности (абз. 13 ст. 3 ФЗ № 115 от 07.08.2001); бухгалтерскую отчетность: баланс — форма № 1 и отчет о финансовых результатах — форма № 2 за последний завершенный год, или завершенного квартала, если с момента регистрации прошло менее года, либо квартальная отчетность, предусмотренная для данного типа организации. Документы принимаются с отметкой ИФНС или с приложением копий протокола входного контроля, либо копий почтовых квитанций об отправке. Напоминаем, что в рамках продукта доступны следующие виды гарантий: банковская гарантия на участие в торгах, на исполнение контракта, на возврат аванса, на обеспечение гарантийных обязательств, банковская гарантия обеспечения платежа.

Россияне в первом полугодии взяли на 50% больше кредитных карт. По данным «Объединенного кредитного бюро» (ОКБ), располагающим информацией о примерно 97% российских заемщиков, за первое полугодие 2021 года банки выдали 6,9 млн кредитных карт, что на 50% больше, чем за первые шесть месяцев прошлого года. При этом выдачи кредиток в количественном выражении вернулись на уровень 2019 года. Суммарный лимит (объем кредитования), предоставленный россиянам в этом году по кредиткам, превысил 480 млрд руб., что на 59% больше, чем в первом полугодии 2020 года. По сравнению с аналогичным периодом 2019 года этот показатель сократился на 10%. В среднем банки в 2021 году предоставляли одному заемщику кредитный лимит в размере почти 70 тыс. руб. В первом полугодии 2020 года – около 65 тыс. руб., а в первом полугодии 2019 года – 77 тыс. руб. Среди 30 регионов, в которых заемщики взяли за полгода больше всего кредиток, наибольший рост выдач по сравнению с первой половиной 2020 года был в Московской и Иркутской областях, Красноярском крае (по 55%), Пермском крае (57%) и Ставропольском крае (63%). Наименьший – в Санкт-Петербурге, Воронежской и Омской областях (по 39%), Самарской области (38%) и Алтайском крае (34%). Как комментируют в ОКБ, максимальное количество кредитных карт банки выдавали в первой половине 2019 года. Сейчас банки вернулись к этому уровню с единственным отличием: они выдают больше кредиток с лимитом до 50 тыс рублей, но меньше с лимитом свыше 90 тыс. рублей. Таким образом снизился средний размер одобренного кредитного лимита и, соответственно, объемы кредитования. Если ситуация в экономике во второй половине года будет благополучной, то объемы кредитования в сегменте кредитных карт тоже могут вернуться к уровню 2019 года.

Новикомбанк повысил ставки по рублевым и валютным вкладам. Новикомбанк, опорный банк Госкорпорации Ростех, улучшил условия по срочным вкладам. Банк повысил процентные ставки по депозитам в рублях и валюте. Ставки по вкладам в Новикомбанке в среднем увеличены на 0,7%. Так, срочный вклад по линейке «Капитал» принесет доход в рублях от 4,5% до 6,3% годовых в зависимости от срока и суммы размещения. Ставка по вкладам «Рост» составляет от 4% до 5,5% годовых. По линейке вкладов «Комфорт» уровень ставок установлен в диапазоне от 3,2% до 5,5% годовых. Увеличены также ставки по валютным вкладам в долларах и евро. Максимальные составляют 1,25% и 0,80% соответственно. «Капитал» – это вклады с повышенной процентной ставкой и выплатой процентов в конце срока. «Рост» – накопительный вклад с ежемесячной выплатой и растущей процентной ставкой. «Комфорт» – вклад с возможностью пополнения и расходования денежных средств. Кроме этого, в Новикомбанке до 17 сентября действует сезонный вклад «MAKSимум», который можно пополнять без ограничений по суммам. Минимальная сумма вклада составляет 100 тысяч рублей. Срок вклада — 400, 600 или 800 дней. Процентная ставка составляет от 5% до 6% годовых и устанавливается в зависимости от суммы и срока размещения. Клиенты Новикомбанка могут открыть депозиты без посещения офиса – через интернет-банк или мобильное приложение, получая при этом более высокую процентную ставку.

Альфа-Банк предложил клиентам протестировать новый интернет-банк Альфа-Клик. Альфа-Банк представил обновлённый интернет-банк и предложил клиентам его протестировать. В новой версии полностью переработаны дизайн, пользовательские сценарии и расширена функциональность. Попробовать обновленный интернет-банк можно по ссылке alfa. click. В банке рассказали, почти 7 млн клиентов Альфа-Банка регулярно пользуются нашими цифровыми каналами. Среди них есть и те, кому удобно пользоваться банковскими сервисами не только в телефоне, но и на планшете, ноутбуке. Именно для таких клиентов мы радикально переработали интернет-банк Альфа-Клик. Не отказываясь от идеологии mobile first, мы стараемся учесть самые разнообразные потребности пользователей. Команда разработки интернет-банка использовала тот же принцип, что и при обновлении мобильного приложения — спросить самих клиентов о том, что больше всего им хотелось бы видеть в браузерной версии. Например, стало ясно, что сторис никому не нужны — вместо них в интернет-банке сделали умную ленту оповещений, где только важные уведомления и предложения от банка. Команда цифрового бизнеса переработала то, для чего люди чаще всего открывают интернет-банк: переводы по реквизитам и платежи. Создали каталог платежей и умную форму для переводов, добавили на главную виджет, а к переводам по СБП добавили счётчик, который показывает, сколько ещё денег можно перевести без комиссии. В интернет-банке Альфа-Клик новые страницы кредитов и вкладов, карт и счетов. Вот что появится в нём в ближайшее время: авторизация по QR-коду из мобильного приложения; чат с поддержкой; переводы на карты международных банков; отображение полных реквизитов карты (номер и CVV); адаптивная вёрстка для мобильных устройств. Старый интернет-банк временно доступен для работы, как и прежде — до конца текущего года. Свои пожелания по обновлённой версии можно отправлять на сайт банка.

Альфа-Банк успешно разместил старшие рублевые еврооблигации объемом 10 млрд рублей. Альфа-Банк успешно закрыл книгу заявок на выпуск старших еврооблигаций. Сумма выпуска составит 10 млрд руб. по ставке 7,85% годовых на срок 4 года. Стабильность национальной валюты в последние месяцы, рациональные действия регулятора, отсутствие негативного информационного фона, а также хорошая динамика снижения доходностей ОФЗ – все это повлияло на выбор инструмента для второго размещения еврооблигаций в этом году, а наличие постоянно готовой к работе LPN-программы дает банку возможность очень оперативно реализовывать выход на рынок. В сделке приняло участие 19 институциональных инвесторов и брокерских компаний из Европы, Великобритании, Швейцарии. Значительный интерес, как всегда, проявили российские инвесторы. Эмитентом бумаг выступила ирландская компания Alfa Bond Issuance plc. Выпуск осуществлен в рамках собственной LPN-программы в формате RegS. Организаторами выпуска выступили Альфа-Банк и Citi.

Акция «Подарок школьнику» от Банка «Кубань Кредит». Банк разработал для новых клиентов акцию «Подарок школьнику». К единовременным выплатам от государства для школьников и будущих первоклассников в размере 10 тысяч рублей Банк добавит 1000 рублей. Для этого новым клиентам необходимо оформить карту «Мир» Банка «Кубань Кредит» в период с 27 июля по 1 ноября 2021 года. Затем указать номер счета карты при подаче заявления на Госуслугах. Таким образом, после зачисления 10 тысяч рублей от государства вы получите еще 1000 рублей от Банка. Пособие выплатят семьям, имеющим детей в возрасте от 6 до 18 лет, если ребёнку исполнилось 6 лет до 1 сентября 2021 года. Кроме того, за выплатой смогут обратиться граждане с ограниченными возможностями здоровья в возрасте от 18 до 23 лет, если они продолжают обучение по основным общеобразовательным программам, и их законные представители.

Арендный дом для студентов ВШЭ от ДОМ.РФ готов к заселению. ДОМ.РФ передал НИУ «Высшая школа экономики» (ВШЭ) корпус в московском жилом комплексе Level Амурская (застройщик Level Group), куда будут заселяться студенты. Совместный проект ДОМ.РФ и ВШЭ — важная часть перехода одного из крупнейших вузов страны на сервисную модель размещения учащихся, которая позволяет студентам самостоятельно выбирать оптимальный вариант проживания исходя из собственных предпочтений и возможностей.

Банк Русский Стандарт: россияне стали больше тратить на здоровье домашних питомцев. Банк изучил особенности трат россиян на домашних животных. По итогам 5 месяцев 2021 года относительно аналогичного периода 2020 года оплачивать ветеринарные услуги стали чаще, а покупать зоотовары – реже. Здоровье питомцев – в приоритете. Согласно статистике банка, россияне готовы тратить на здоровье питомцев более крупные суммы. Так, с января по май 2021 года относительно аналогичного периода 2020 года общее количество операций по картам банка по оплате ветеринарных услуг выросло на 23%. При этом количество покупок в зоомагазинах снизилось на 9%. По данным Банка Русский Стандарт, в ветеринарных клиниках выше, чем в магазинах, и общий средний чек за 5 месяцев 2021 года – 1 703 руб. (за год вырос на 6%) против 1 005 руб. (вырос на 1%). Больше всего на животных тратят россияне 41-50 лет. Согласно статистике Банка, самые высокие средние чеки на ветуслуги – у россиян 41-50 лет: 1 870 руб. Далее идут клиенты 51-60 лет (1 770 руб.), 31-40 лет (1 653 руб.), старше 61 года (1 442 руб.) и, наконец, на последнем месте по величине среднего чека – клиенты 21-30 лет (1 275 руб.).

ВТБ создает экосистему рынка имущественных торгов. ВТБ первым из российских банков начал разработку единой цифровой платформы имущественных торгов. Она будет объединять объекты со всех электронных торговых площадок и значительно упростит процесс поиска и покупки имущества для клиента. Проект будет запущен под брендом V-Лот. Первую версию платформы ВТБ запустит и протестирует до конца года. Цифровая платформа V-Лот будет включать в себя единую обогащённую витрину лотов российского рынка имущественных торгов, личный кабинет покупателя и дополнительные онлайн-сервисы. Здесь будут представлены имущество госкомпаний, непрофильные активы банков (квартиры, транспортные средства, коммерческая недвижимость и др.), лоты земельных торгов и др. Объекты будут предлагаться клиентам в том числе с дисконтом от рыночной цены.

ВТБ Капитал Инвестиции за первое полугодие 2021 года увеличила объем средств целевых капиталов под управлением на 21%. Количество эндаумент-фондов под управлением ВТБ Капитал Инвестиции за первое полугодие 2021 года достигло 81. Среди фондов, с которыми подписан договор с начала года: эндаумент НГУ, эндаумент-фонд «Ресурс местного сообщества «Гарант» и эндаумент-фонд СГУ им. Питирима Сорокина.

В первом полугодии 2021 года Банк ЗЕНИТ предоставил жителям Татарстана более 5 тыс. кредитов на общую сумму 4 млрд рублей, что в 2,5 раза больше показателей аналогичного периода 2020 года. Кредитный портфель вырос на 54%, до 55 млрд рублей. Наибольший объем заемных средств направлен на потребительские цели — 3,4 млрд рублей. На втором месте находится ипотека — 503 млн рублей.

«АльфаСтрахование» и АО «Цезарь Сателлит» составили рейтинг самых популярных у угонщиков автомобилей массового сегмента и премиум-класса по итогам первого полугодия 2021 г. Чаще всего угоняют корейские и японские внедорожники, а также «народный автомобиль» в России – Kia Rio. При подготовке материала были использованы обезличенные статистические данные по угонам по программам каско «АльфаСтрахование», а также данные центра оперативного реагирования «Цезарь Сателлит». Самым угоняемым автомобилем по итогам первых шести месяцев 2021 г. в массовом-сегменте стал Hyundai Santa Fe – 13,1%. Также в первую пятерку рейтинга вошли Mitsubishi Outlander (12,1%), Kia Rio (10,1%), Toyota Camry (7,1%) и Hyundai Tucson (6,1%). Лидерами по угонам в премиум-сегменте являются Toyota и Lexus. Также стабильно в зоне риска оказываются автомобили марок Mercedes BMW и JLR (Jaguar Land Rover).