Из первых рук: итоги 14 сентября 2020 года
В понедельник отмечают свой праздник все сладкоежки мира. Не боясь испортить фигуру, чемпионы по поеданию пончиков с кремовой начинкой, ставят рекорды, поглощая «виновников торжества». С таким же аппетитом редакция «Выберу.ру» поглощала разнообразные новости, полученные в начале рабочей недели от банковских, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с очередным дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».
Объединенное кредитное бюро сообщило — банки в августе увеличили выдачу кредитов «наличными» на 9%, количество выданных нецелевых потребительских кредитов (кредитов «наличными») превысило показатели июля 2020 года на 9% и составило 1,37 млн кредитов. Выдачи в количественном выражении все еще меньше, чем в аналогичный месяц прошлого года (в августе 2020 года было выдано на 11% меньше, чем в августе 2019 года), но этот разрыв продолжает постепенно сокращаться. Среди 30 кредитов по количеству кредитов наилучшая динамика (август 2020 года по сравнению с июлем 2020 года) наблюдается в Татарстане (+ 14%), Иркутской области (+ 13%) и Забайкальском крае (+ 13%).В годовом выражении (август 2020 года по сравнению с августом 2019 года) кредитование почти восстановилось в Забайкальском крае (−1%) и Санкт-Петербурге (−9%).
Абсолют Банк на 36% увеличил выдачи «Детской ипотеки» в августе 2020 года по сравнению с июлем. За месяц по семейной программе с господдержкой оформлено около 180 кредитов на сумму почти 600 млн рублей. Всего за три летних месяца в Абсолют Банке в рамках госпрограммы «Детская ипотека» прошли 422 общей суммы почти 1,4 млрд рублей. Топ — 5 городов, где чаще всего брали «Детскую ипотеку»: Москва — 531 млн рублей, Санкт-Петербург — 213 млн рублей, Екатеринбург — 133 млн рублей, Тюмень — 52,2 млн рублей, Краснодар — 52 млн рублей. Напомним, что ставка по госпрограмме «Детская ипотека» в Абсолют Банке ограничена и составляет 5,49% годовых на весь срок кредитования.Оформить «Детскую ипотеку» по льготной ставке семьи, у которых второй ребенок или последующие дети родились с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года. Сумма кредита — от 300 тыс. рублей до 12 миллионов рублей для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и до 6 миллионов рублей для других регионов. Срок — до 30 лет, первоначальный взнос — от 20%. В качестве первоначального взноса, а также для частичного или полного досрочного погашения кредита в Абсолют Банке можно использовать материнский капитал.
Росбанк Дом и «Выберу.ру» запустили сервис подачи заявок на ипотеку онлайн — без личного посещения банка. Внедрение IT-интеграции поможет решить задачи, связанные с приобретением жилья в период ограничений. Ипотека стала драйвером кредитования в 2020 году: в течение 2 квартала количество онлайн-заявок выросло более чем на 25%. Скорость передачи и данных заемщика критически важны для одобрения процедуры. Партнеры проекта — «Выберу.ру» и «Росбанк Дом» - разработали безопасный протокол передачи данных с экономией времени на обмен и верификацию информации о заемщике. С помощью внедренной API-интеграции онлайн-заявка, оформленная на «Выберу.ру», без лишних итераций создается в системе банка-партнера и поступает в систему работу менеджер. По ипотечным онлайн-заявкам примеры подобного сотрудничества пока единичны на финансовом рынке . Благодаря удобному интерфейсу заполнение онлайн-заявки в банк займет считаные минуты. Пользователь выбирает любую из 17-ти программ «Росбанк Дом» по 5 категориям недвижимости. Встроенный чат-помогает бот заполнить обязательные поля — внести персональные данные, электронную почту, телефон и указать регион. При этом пользователь «Выберу.ру» может находиться в городе, где нет физического присутствия банка-партнера, что не помешает ему оформить заявку на ипотеку в выбранном регионе.
«АльфаСтрахование» помогла раскрыть группировку мошенников в Архангельске. Служба экономической безопасности компании помогла правоохранительным органам Архангельской области раскрыть группировку, занимавшуюся инсценировкой ДТП с дорогими автомобилями с целью незаконного возмещения ущерба. Организовал группу автоюрист. В группе двух лет экономической безопасности страховых компаний собирали материалы по. Результатом совместных действий стало возбуждение уголовного дела и задержание 11 членов группировки. Во время обыска по месту жительства подозреваемые были изъята поддельная документация и задержаны 16 предположительно использовались в подставных ДТП. По предварительным данным следствия, общая сумма причиненного ущерба превысила 3 млн руб.
Банк ДОМ.РФ в партнерстве с компанией LEGENDA запустили ипотеку по ставке от 3,1%. Кредит по субсидированной ставке оформляется в рамках «ЛЕГЕНДА Героев», «ЛЕГЕНДА Комендантского», «Московский, 65» в Санкт-Петербурге в рамках льготной ипотеки на новостройки, запущенной по поручению президента РФ в апреле 2020 года. Льготная ставка устанавливается на весь срок кредита — до 30 лет. По условиям программы максимальная сумма ипотеки составляет 12 миллионов рублей. Минимальный первоначальный взнос — 20% от стоимости приобретаемой квартиры. Для получения кредита заемщикам не потребуется предоставление документов, подтверждающих доходов и занятость, все это заменяет выписка из Пенсионного фонда РФ.Это делает ипотеку не только проще, но и выгоднее — минимальная ставка 3,1% при таком способе поддержки доходов.
По оценкам ДОМ.РФ, более 65% всех ипотек на новостройки по итогам года может быть выдано по программе льготной ипотеки под 6,5%. Об этом управляющий директор ДОМ.РФ Алексей Ниденс на панельной сессии «Стратегии улучшения жилищных условий и дополнительные программы поддержки молодых семей» в «Молодая семья». ДОМ.РФ выступает оператором льготной программы. По данным института развития на 10 сентября, российскими банками получено 604,8 тысячи заявок, выдано 169,3 тыс. рублей кредитов на 464,8 млрд рублей. Использовано около 54% запланированного увеличенного лимита программы.
Выдача ипотеки в августе установила новый исторический рекорд — по предварительной оценке ДОМ.РФ и агентства Фрэнк Р.Г., в августе 2020 года в России выдано 148 тыс. рублей ипотечных кредитов на сумму 375 млрд рублей. По сравнению с августом прошлого года ипотечное кредитование выросло на 38% в количественном выражении и на 59% в денежном. По объему выданных кредитов август стал абсолютным рекордсменом за всю историю российского ипотечного рынка, превзойдя рекорд июля 2020 года (362 млрд рублей). В целом, как показывает оценка ДОМ.РФ, в январе — августе в России выдано 895 тыс. рублей ипотечных кредитов (+ 14% к аналогичному периоду прошлого года) на сумму 2,2 трлн рублей (+ 26%).
Сбербанк профинансирует строительство ЖК «Архитектор» в Москве на сумму более 15 млрд рублей. В рамках проектного финансирования Группе компаний ФСК будет открыта кредитная линия на сумму 15,1 млрд рублей сроком на 5 лет для строительства жилого комплекса бизнес-класса на юго-западе Москвы. ЖК «Архитектор» - общей площадью 139 632 кв. м, рассчитан на 1421 квартиру. Будет возведен на участке 1,69 га в Обручевском районе Москвы в шаговой доступности от двух парков столицы — Воронцовского парка и Юго-Западного лесопарка.
Россельхозбанк совместно с резидентом Сколково компанией Connectome.ai — выводит на рынок систему с искусственным интеллектом, которая поможет фермерам контролировать рождение телят. Сегодня этот процесс требует непрерывного наблюдения со стороны фермеров. Разработка при помощи зрения в режиме реального времени отслеживает процесс и оповещает сотрудников, что высвобождает рабочее время для выполнения других задач, а также помогает не терять возможности здоровья животных. Она входит в состав экосистемы цифровых сервисов «Свое Фермерство», которое представляет Россельхозбанк.Система «Уход за животными: Отел» отслеживает состояние животного от начала родовой деятельности, фиксирует и поддерживает в базе данных все ключевые события, а также оповещает персонал об изменении состояния при помощи смс.
QIWI изучила траты россиян в летний период — из ключевых выводов: в сравнении с прошлым годом средний чек на авиа- и железнодорожные билеты снизился до 14,2 тыс. рублей и 3,5 тыс. рублей соответственно; россияне купили на 45% больше турпутевок, чем в прошлом году, но сумма транзакции стала меньше. Средняя сумма турпутевки в 2020 году — 10 200 рублей.