Финансовым организациям рекомендуется в целях защиты интересов неквалифицированных инвесторов при инвестировании в иностранные ценные бумаги не осуществлять допуск к публичному обращению в России ряда акций и депозитарных расписок иностранного эмитента с 1 января 2021 года до вступления в силу закона о категоризации инвесторов 1 апреля 2022 года. Об этом говорится в информационном письме Центробанка, размещенном 31 декабря на сайте регулятора.
Речь идёт о бумагах, которые не входят в базу расчета индексов, одобренных Банком России. Кроме того, биржи должны заключать договор с маркет-мейкером. При определении условий таких договоров, биржам рекомендуется действовать с учетом интересов неквалифицированных инвесторов.
Также регулятор рекомендовал согласовывать с ним допуск к публичному обращению в РФ ценных бумаг, размещение которых производится путем первичного публичного предложения (IPO) на иностранных биржах.
Не позднее 31 марта 2021 года Центробанк рекомендует не давать торговать неопытным инвесторам бумагами, допущенными к торгам на российские биржи до 1 января 2021 года, но не входящими в международные индексы. Сделки с иностранными ценными бумагами, которые не соответствуют вышеуказанным критериям регулятора, рекомендуется ограничить для неквалифицированных инвесторов не позднее 31 марта 2021 года.
Биржам рекомендуется не позднее 31 марта 2021 года раскрывать информацию о налоговой ставке и порядке уплаты налогов в отношении доходов по иностранным акциям, допущенным к торгам до 1 января. Брокеры и другие профессиональные участники рынка должны раскрывать неопытным инвесторам соответствующую информацию.
В июле Президент Владимир Путин подписал закон о делении частных инвесторов на две категории: неквалифицированных и квалифицированных. Документ предусматривает введение тестирования для граждан, которые желают проводить операции на фондовом рынке, но не являются квалифицированными инвесторами. Проходить тест нужно будет с 1 апреля 2022 года, когда вступит в силу законопроект о категоризации инвесторов.
Глава Банка России Эльвира Набиуллина в начале декабря предложила ввести прямые ограничения на продажу неквалифицированным инвесторам сложных финансовых продуктов, структурных продуктов, с плечом или с иностранной составляющей в базовом активе на 1,5-2 года. Согласно инициативе, ограничения будут действовать до тех пор, пока не заработает инструмент тестирования, получения квалификации инвесторов.
