ВТБ Факторинг и финтех-компания "Лайтхаус" провели первую в России сделку с ЦФА

Нижний Новгород. 29 июня. НТА-Приволжье — ВТБ Факторинг (ГК) и финтех-компания "Лайтхаус" объявили о реализации первой в России сделки по эмиссии и размещению цифровых финансовых активов (ЦФА).

Этот выпуск ЦФА можно сравнить с эмиссией краткосрочных коммерческих облигаций, где в качестве обеспечения выступают денежные требования. В рамках сделки пул коммерческой задолженности эмитента был токенизирован на платформе оператора информационной системы "Лайтхаус", после чего ВТБ Факторинг выкупил данный выпуск ЦФА. Таким образом была произведена первая эмиссия и размещение цифровых финансовых активов, обеспеченных денежными требованиями.

Как сообщили в пресс-службе ВТБ, благодаря токенизации коммерческой задолженности компании получают возможность кратно сократить сроки получения финансирования при относительно низких операционных издержках. В отличие от традиционных рыночных инструментов, полная цифровизация процесса позволяет сократить количество процедур и число участников сделки, что выгодно отражается на стоимости эмиссии для компании.

Чтобы стать инвестором или эмитентом ЦФА на платформе "Лайтхаус", необходимо пройти регистрацию на официальном портале. После заключения сделки информация о покупке ЦФА отражается в личных кабинетах инвестора и эмитента, а сам токен хранится в реестре оператора. При погашении выпуска инвестор получает доход, указанный эмитентом в решении о выпуске ЦФА.

"Первая сделка с ЦФА открывает в России новый рынок цифрового коммерческого финансирования. Мы рады принять непосредственное участие в ее реализации как первый инвестор в ЦФА. Новая технология финансирования коммерческой задолженности значительно упрощает российскому бизнесу доступ к капиталу для решения операционных задач. В отличие от стандартной факторинговой процедуры для уступки коммерческой задолженности клиенту не нужно заключать договор на обслуживание. Достаточно решения эмитента выпустить ЦФА на цифровой платформе и согласия фактора на его приобретение", – прокомментировал генеральный директор ВТБ Факторинг Антон Мусатов.

"Организация и техническое сопровождение первой в России сделки с ЦФА соответствует бизнес-идеологии цифровой платформы "Лайтхаус", которая состоит в предоставлении наиболее комфортных условий для проведения операций между представителями бизнеса и финансовыми провайдерами. Наша платформа обеспечивает простой процесс выпуска и погашения ЦФА для всех участников сделки, гарантируя высокую надежность и прозрачность операций благодаря использованию технологии распределенных реестров. Процедура эмиссии происходит мгновенно при минимальном документарном сопровождении. Уверены, что первый успешный опыт выпуска ЦФА не только способствует появлению в России нового финансового инструмента, но и положит начало инновационной бизнес-практике по работе с заемным капиталом для многих заинтересованных компаний в России", – сказал генеральный директор "Лайтхаус" Денис Иорданиди.

СПРАВКА:

ООО ВТБ Факторинг (ГК) – дочерняя компания банка ВТБ – оказывает полный комплекс факторинговых услуг с 2009 года. Группа компаний ВТБ Факторинг включает компании АБФ Финанс, АБЛ Трейд и совместные предприятия в рамках партнерской модели построения бизнеса Группы ВТБ. Лидер рынка факторинга с 2011 года. По итогам 2021 года объем предоставленного финансирования составил более одного триллиона рублей. Портфель ВТБ Факторинг превысил 330 млрд рублей.

ООО "Лайтхаус" – финтех-компания, занимающаяся разработкой финансовой экосистемы. Компания разрабатывает и внедряет инновационные решения, направленные на достижение существенного экономического эффекта для крупного бизнеса при использовании банковских продуктов. 17 марта 2022 г. "Лайтхаус" был включен Банком России в реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.